工行西安东大街支行开展专项学习教育活动

            工行西安东大街支行按照营业部开展“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”学习教育活动方案和要求，认真做好《员工违规行为处理规定（2017年版）》的教育和学习，全面增强部门员工、个人客户经理、财富顾问的遵章守纪意识，有效防范风险隐患。

 为确保学习活动的扎实开展，该行个金部统一安排，合个金专业工作实际情况制定了学习教育活动方案，要求部门员工、个人客户经理、财富顾问系统地学习《处理规定》，熟知本岗位行为规范和职责，牢固树立制度观念，提高遵规守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。

    该行个金部采取组织培训与自主学习相结合的方式，分两个层次开展培训。一是按计划每日通过晨会对个金部17人进行培训；二是对21名个人客户经理、7名财富顾问通过周例会、月度例会进行培训。在培训中，一方面组织大家学习手册和总行发布的《处理规定（2017年版）解读》PPT课件，另一方面及时学习营业部学习教育活动专刊，使员工了解和掌握新修订规定中处理种类、方式、后果、情节界定、量纪标准、责任追究层级等内容以及具体条款的变化，特别是涉及个金专业的条款更要学精学透，知道“什么事能做、什么事不能做、哪些是高压线、做了有什么后果”，并对各行好的做法予以借鉴。同时对个人客户经理、财富顾问进行重点学习，对《处理规定》《十大禁令》逐章逐条讨论，特别是对代客交易、保管、“飞单”等行为的具体情形和处罚后果进行重点讲解，促使营销人员进一步树立依法合规意识，正确处理好业务拓展与防范风险的关系，提升自我保护、风险识别和防范能力。

    在学习培训时，个金部采取自查整改与落实制度相结合的方式，根据业务条线，对个金、卡电、私人银行，分别对照《处理规定》梳理和日常排查经营管理中存在的风险隐患和薄弱环节，结合近年来总、分行相关通报及员工身边发生的典型案例进行剖析，再互相交叉学习和涉及其他专业的处理规定进行学习，确保学习内容全覆盖。并结合岗位特点自查整改，督促引导员工自查履行职责是否到位，制度规定是否落实，业务操作是否合规。同时，结合个金专业条线自查整改，对属于制度建设、产品设计等层面的问题，专业部门及时提出完善意见和建议，尤其是对新业务发展中面临的问题及时请示上级行，发现问题及时解决，消除风险隐患，促进规章制度和操作流程落实到位。

     通过学习教育活动，使员工充分掌握了《处理规定》的新变化、新内容，熟知并严格执行本岗位职责及办理各项业务涉及相关规章制度和业务操作规程，特别是要严守总行新时期“十大禁令”，自觉远离违规违纪，有效防范和消除违规行为和案件事故隐患，对员工管束自己日常行为有着十分重要的作用。