工行都匀文化路支行反洗钱工作取得成效

近年来，我国金融市场快速发展，金融工具日新月异，金融体系逐渐完善，与此同时一些新型金融风险也在不断显现，为有效防范和打击不法分子利用银行平台与资金进行非法洗钱活动，工行都匀文化路支行三措并举扎实做好反洗钱工作，一季度取得城区网点反洗钱考评第一名的好成绩。

一是做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。该行在办理新业务时加强客户身份识别，柜面和智能终瑞机办理账户开立为反洗钱审核为重点，如实、完整地录入客户信息，确保各项操作按照反洗钱有关制度办理。同时采取切实有效的措施，做好客户信息资料的保密保存工作，通过多种方式加深对客户的了解，提高对可疑情况的敏感度，将客户信息资料纳入会计影像档案系统保管。

二是做好客户信息维护工作，提高可疑交易甄别能力。该行每日登录反洗钱系统查看大额报告补录和内部协协查回复内容，逐笔认真审核，对交易对手、交易时间、交易金额、交易地区、交易方式逐项进行落实核对，通过规律性交易与其身份是否相符，确定其交易是否可疑，是否符合洗钱犯罪行为特征，将可疑交易向相关部门及时答复。同时努力提升客户信息完整率和准确率，定期对客户信息进行维护，做好真实性核实工作，确保客户信息基本完整，一季度，对公客户信息完整率为100%，个人存量客户信息完整率100%，个人增量客户信息完整率为100%。

三是做好员工业务培训工作，加大反洗钱宣传力度。该行制定反洗钱学习培训计划，主要培训反洗钱主要工作和操作实务，学习任建军书记在全省反洗钱工作专项推动会上的讲话，切实提高反洗钱从业人员的专业素养和履职能力。组织开展多种形式的反洗钱宣传活动，悬挂反洗钱宣传横幅，在电子宣传屏播放宣传标语，走社区下街道进行普及宣传，向广大民众发放宣传手册，大大提高了广大群众对反洗钱工作的认识和支持，对创建和谐金融环境具有重要积极意义。