工行朔州平鲁支行全力提高从业人员反洗钱工作水平

 工行朔州平鲁支行开展反洗钱培训，健全反洗钱内部控制制度，完善客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作，提高大额交易和可疑交易报送质量，加大反洗钱培训宣传力度，进一步夯实反洗钱工作基础，全面提高全行反洗钱岗位人员履职水平。

  认真开展自查自纠。在全行进行反洗钱履职检查，检查的范围包括反洗钱内部控制制度与组织机构建设情况、客户身份识别、身份资料和交易记录保存情况、大额交易和可以交易报告管理执行情况、反洗钱培训宣传情况等方面的内容。针对检查发现问题，要求各部门逐项落实整改责任人，确保检查发现问题及时整改到位。
  认真履职，加强审核客户身份。针对当前电信诈骗活动猖獗，各营业网点在为异地客户以及非居民个人开立账户或开办银行卡业务时，要严格履行客户身份识别义务，核实客户办卡真实用途，对于客户身份信息存在异议，应当要求其出示辅助证件，对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开立账户从事违法犯罪活动的，应当拒绝开户，防止不法客户利用银行卡进行违法犯罪活动。
  加强业务培训，提高履职能力。通过相关培训，从提高认识、增强意识、履行义务三个方面重点学习相关文件精神，进一步强化了员工对反洗钱合规意识和重要性的认识，丰富了反洗钱专业知识，提高了反洗钱履职能力，为星海支行今后认真履行反洗钱义务奠定了坚实的基础。