工商银行鹰潭月湖支行扎实开展反洗钱工作

 　   为进一步提高反洗钱工作水平，工商银行鹰潭月湖支行实际，落实到人，扎扎实实开展反洗钱工作，从执行反洗钱监管法规到柜面、橱窗宣传，从管理部门到时一线员工、从查询员到操作员均高度重视，取得较好成效。至6月19日，补录率达１００％。

　　一、加强业务学习。该行制订了全年学习培训计划，内容涵盖反洗钱部分，利用每周一业务分析会，网点利用晨会、组织员工学习反洗钱相关规章制度，提升反洗钱业务操作技能；网点之间开展交流，取长补短，相互学习好的做法，如营业部做到了大客每笔登记，有效地防止了某公司财务人员违反规支取现金。

　　二、健全落实人员。该行十分重视反洗钱工作，成立了反洗钱领导小组，指定１人兼职负责支行反洗钱工作的查询、协调；各网点配备了反洗钱A、B岗，负责本网点反洗钱工作具体操作事宜，职责明确，要求做到补录及时，发现异常情况及时上报。对一、二类高风险客户加强尽职调查，对上级行下发的内部协查，均在２个工作日内及时回复；对开通了网银的对公高风险客户均关闭了批量支付功能，并设置了公转私限额。因人员落实到位，保证了工作顺利开展，多次得到当地人民银行表彰。

　　三、抓好基础工作。反洗钱业务量大，每天都会产生新的情况，该行从识别客户身份入手，找准工作的切入点。一是在办理第一笔业务时，按照反洗钱法规和监管要求识别客户身份，核对并留存客户身份资料；二是在审核代理人为客户办理业务时，均核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，打印代理人和被代理人身份联网核查记录，按规定履行客户身份识别义务；三是对网上银行客户自办业务，通过业务量、金额、办理业务频繁程度、累计金额等甄别；四是对柜面大客取现、大客转账做好记录。

　　四、搞好宣传导向。为做到让反洗钱工作让居民知晓，该行今年出板报２期，宣传反洗钱知识；深入交通办事处社区、大码头广场举办公益宣传２次，发放宣传折页４６８份，张挂横幅１条，这些动作让居民对会么是洗钱，洗钱的危害以及如何避免起到了教育作用。利用支行地处商业中心的优势，协助人民银行开展了一次大型反洗钱宣传，在同业中引起较好反响。