工行萍乡分行认真开展存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作

    工行萍乡分行采取有效措施，认真开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作，推进落实个人银行帐户实名制。

一、高度重视，提高认识。组织员工学习总、省行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实验收工作的通知和市行下发的实施方案。成立分管行长任组长，办公室主任、其他总室负责人任组员自查小组，，全行上下积极配合，共同完成自查，推进落实个人银行帐户实名制。

二、对照方案，开展自查。该行通过张贴《通告》、电子屏播放等方式告知客户进行账户信息的核实，并在网点前台系统进行了设置，对于账户信息存疑客户在办理业务时，系统自动提示进行账户核实，对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，直接在系统中为其办理账户信息核实认证手续；对暂时不能提供有效证件的，要求客户及时携带身份证件进行身份核实工作。对非居民身份证开立的存量个人账户，要求客户出具其他身份证明文件和公安局提供的身份证明，并对身份证、姓名、照片进行3要素核查。对于匿名、假名、无法核实、尚未核实的账户采取中止业务和限制自助终端业务操作。对系统筛选出信息重复的客户，网点通过电话回访，告知客户需要补充的内容，要求客户尽快到网点办理。

    三、加强柜面的核实工作。该行要求支行网点在办理大额存取款业务、电子银行注册和变更、三方存管业务等方面加强对客户身份的核实，发现问题及时报告。同时，对存量客户系统提示需补充的必须提醒客户提供资料进行补充，对暂时未能核实的输入原因，并将此项工作纳入绩效考核。