工行朔州应县支行强化对公帐户的尽职调查工作

 为了进一步规范单位银行结算账户尽职调查管理，确保对公客户资金安全，有效防范经营风险，工行朔州应县支行以总行2017年版《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》为准则，抓实结算账户尽职调查工作。 

  重视尽职管理要求。新客户直接到工行申请开户时，尽职调查的基本内容应包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿等五项；存量客户开户应首先比对开户资料信息：证明文件、地址信息、联系信息三项内容如比对一致则无需尽职调查，比对不一致的内容需重新调查。他人代办的，需调查业务意愿与授权信息。账户信息变更时：变更账户名应调查开户证明文件；变更账户证明文件信息，变更证明文件种类、证明文件号码的应调查开户证明文件与经营状态；变更注册资本、经营范围的应调查开户证明文件；变更法定代表人名称、身份证明文件种类或号码的应调查开户证明文件、法定代表人身份证明文件与经营状态。变更地址信息、联系信息应调查地址信息、联系信息与经营状态。变更预留印鉴应调查业务意愿与经营状态。
  抓牢客户入口质量。该行要求尽职调查人员严格做好代理开户、异地开户及高风险行业客户开户等风险防范工作，尽可能安排上门核查。账户营销审核过程中，重视开户风险控制，将尽职调查关口前移，在客户准备相关开户资料的同时，客户经理就提前介入，同步开展尽职调查，加强账户风险的源头管理和过程控制。