工行朔州振华支行加强智能终端开户管理 严防外部欺诈风险

  为防范外部欺诈风险向内部风险渗透，工行朔州振华支行在日常工作中采取三项措施加强智能终端开户管理，杜绝风险事件发生。

    一、提升员工风险防范意识。支行定期组织员工学习《关于严防外部欺诈保障客户存款安全的紧急通知》、《关于加强智能终端冒名开户业务审核管理的风险提示》等，以典型案例教育员工，严格规范业务流程，有效提升员工风险防范意识，不给犯罪分子以可乘之机，维护银行资金及声誉安全。

    二、强化日常业务风险分析。近年来，不法分子利用一些相貌特征与证件照片相似的客户进行诈骗开户，我行员工在开户环节对客户身份识别、审查不严，加之人脸识别操作难度大的客观原因，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机，存在业务管理和风险防控的漏洞。永明路支行在日常工作中通过风险分析为风险控制做好基础性工作。

    三、注重源头客户身份核查。支行受理智能终端业务时，高度关注银行卡开立、网银注册、U盾申领、密码重置、客户信息变更等业务环节操作的规范性，加强预留电话与系统客户信息的审核，严防防范外部欺诈风险。