工商银行鹰潭分行“四抓四强化”构建案防长效机制

 　　今年以来，工商银行鹰潭分行按照案防工作形势要求，结合“以案说法、以案明纪、以案促廉”深入开展案防工作，秉持“标本兼治、防治结合”的理念，通过重过程、强执行、抓整改、促教育的案防工作流程建设，严格落实责任追究制，不断完善案防长效机制，力促员工行为和行业服务“双规范，确保安全营运无事故。

一、抓过程控制，强化尽责与问责。该行结合金融案防工作新形势、新要求，重过程，抓问责，实行单位“一把手”为案防第一责任人制度。从全员抓起，从领导做起，从合规讲起主动开展案防工作，加强事前防范，从源头上掐死案件苗头。同时将案防工作纳入网点管理目标考核中，做到年初有规划、年中有检查、年底有考评，注重案件预防和过程控制，严格落实案防责任目标考核，加强跟踪检查整改。着力改变案件防控“重处置、轻防范”的现状，将考核重点放在案防工作开展的力度、深度和实效上，并结合“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。

　　二、抓制度执行，强化流程与管理。该行以“案防警示教育”活动为契机，推动制度建设，加强整改落实，巩固案防成果，将案防警示教育活动制度化、常态化。在制度梳理的基础上，根据业务发展变化和制度执行的实际效果，对现有规章制度进行再清理、再评价。按照风险管理等各项制度要求，逐项进行制度、流程的梳理、完善、再造，建立健全覆盖所有风险点、主要风险环节相互制约、制衡的制度流程体系，构建案件防控长效机制。

　　三、抓跟踪整改，强化排查与纠错。该和落实抓整改重措，强化案件防控体系，保持案件防控工作的连续性和有效性，把案件防控嵌入到操作风险防控之中，持续推进案件“防得有力、控见成效”。充分发挥内控力量，提升稽核人员素质和工作的独立性，持续推进滚动式案件排查制度，确保重点业务、案件风险排查的针对性。对于要深入分析以往案例和通报的问题，对照自身查找缺陷和漏洞，提出针对措施，强化跟踪整改，避免“同质同类、屡查屡犯”；对于暴露出的违法违规问题，逐笔逐项落实整改，确保排查和整改工作质量，提升自我纠错能力。

　　四、抓长效建设，强化落实与督导。该行强化学习培训、教育抓手作用，深化员工行为排查管理和案件防控教育内涵。通过家庭走访、员工座谈、重点排查等形式了解员工异常行为动态，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈和消费圈”，确保案防意识深入人心；通过以“案例教育”为抓手，结合廉政文化进农信、家庭助廉、合规促廉等案防教育载体，开展廉政建设“十个一”活动，持续提高全员风险意识和案防技能，推进案防教育“进基层、上岗位、到家庭”。通过强化案件风险教育培训力度、深度和实效，注重加强对要害部位、重要岗位、关键人员开展深度教育和培训，以案说法、进一步增强员工的案件风险防范意识。同时，加大对案件防控问责工作的监督和指导，督促基层各网点严格遵照有关制度规定进行责任人员问责，做好跟踪落实查处工作，对问题查处不力的网点，要采取有效措施加以整治，从而促使案件防控工作不断向纵深、规范发展。