工行陕西咸阳联盟三路支行落实反洗钱工作常态化

工行陕西咸阳联盟三路支行在网点反洗钱工作中，严格执行反洗钱工作的法律法规和制度，持续开展反洗钱宣传与培训，进一步促进了反洗钱工作常态化。该行： 　　一、明确岗位职责。支行成立了反洗钱工作领导小组，严格按照反洗钱法规和上级行要求，设定了反洗钱岗位、明确规定了反洗钱岗位设置的要求和每个岗位的职责，按规定要求及时报送大额交易和可疑交易报告，建立符合真实、完整、准确的工作程序。 　　二、大力宣传反洗钱知识。定期组织业务培训和宣传，组织全体员工进行“反洗钱法”、“金融机构反洗钱规定”等制度的学习，提高全员反洗钱思想认识和防范意识，使员工对反洗钱工作的关注度和反洗钱意识有明显地提高。在LED屏幕上向辖区人民进行宣传，增强人民的反洗钱意识。以网点为阵地，在营业大厅设立咨询台，发放宣传资料，形成预防和打击反洗钱活动的氛围。 　　三、强化日常业务操作。在日常工作中严格按照业务操作规定办理，对开户和大额存取款坚持联网核查，对公大额取款需出示取款人身份证、涉及大额取现填写大额审批表经有权人签字确认方可办理。审慎做好客户身份识别和资料留存。 　　四、加强识别，把好关口。在客户申请开户时把好客户尽职调查关；收集、整理并妥善保存客户身份资料，确保客户信息资料真实、可靠；按照反洗钱客户风险分类标准及时对客户进行风险等级划分，在规定时间完成客户信息补录、识别和客户分类工作。 　　五、防范外部欺诈风险。做好日常反洗钱检查工作，采取日常检查和专项检查相结合、现场抽查和非现场监测相结合的方式，及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，从严防范外部欺诈风险。