工行江西赣州瑞金支行强化内控案防管理扎牢稳健经营防线

  今年以来，工商银行江西赣州瑞金支行继续坚持“从严治行、查防并举”的内控案防工作方针，抓好党风廉政和内控案防责任制落实，以更加严格规范的管理，扎牢内控案防底线，为经营稳健运行保驾护航。

  强化廉政案防责任落实。依据党风廉政建设责任制考核办法和“廉政案防建设”责任状内容，加大落实廉政案防建设责任制落实力度，加强廉洁从业监督，进一步开展“廉字在心中、自律不放松”主题教育，将主题教育活动和各专业分岗分层教育相结合，重点加强对网点负责人、客户经理、柜员等重要岗位人员教育，抓好送教上门、员工行为规范和制度规范网络常态化学习教育。

  抓好重要领域重点人员风险防控。一是建立案件风险排查机制，对自行组织的排查、上级抽查和监管部门督导发现的问题，建立跟踪报告制度，及时督促整改并按章问责到位。二是抓好非法集资问题、违规代客理财、私售理财业务“飞单”业务、大额信用风险、担保圈风险、重点行业和企业风险排查。三是开展重点业务检查。加大存款业务风险排查力度，防范存款业务操作风险隐患；切实防范信贷业务风险，将查处和防范贷款诈骗案件作为案件防范工作重点。四是认真落实可疑交易监测、关键岗位轮岗和强制休假等制度，防范员工操作风险及道德风险。五是开展“屡查屡犯、屡纠屡错”问题专项整治。将“高频低危和低频高危”风险事件作为专项治理的重点。

  进一步加强员工动态管理。加强员工行为类风险管控，加强员工行为动态管理，重点关注员工非法放贷、非法集资、私售飞单、银行卡套现。严格落实支行每两个月进行员工异常行为排查工作制度，把员工排查工作落实到日常的管理工作中，对员工的行为排查到位，不走过场，流于形式，确保排查治理质量和效果。

  从源头上防控案件风险隐患。高度重视安全保卫管理工作，落实保卫工作制度要求，提高安全防范意识。同时，加强外部欺诈风险防控工作，重点要防范侵害ATM的欺诈风险。加强信息安全保密管理，做好信息安全（保密）监督检查、离职人员审查、中转机管理、涉密文件清理等工作。高度重视舆情事件，快速响应客户投诉，避免因处理不当和不及时导致产生负面舆情，有效控制声誉风险。