爱岗敬业 勤勉尽责 扎实做好内控案防工作

   张家口汇通支行内控监察员李小清先进事迹

李小清同志是张家口汇通支行内控监察员，分管纪检监察、内控、运行管理、个金、电子银行等工作。任职以来，该同志认真执行上级行管理制度，勤于履职，加强管理，扎实工作，严守合规行为规范和岗位职责，注重培养员工良好的操作习惯和合规意识，通过努力，取得了较好的管控效果。在控制业务运营风险事件方面：2016年可控风险暴露水平为万分之1.26，较2015年下降了万分之1.14；风险率万分之0.21，在全辖一级支行中控制的最低；2017年上半年未发生一笔风险事件，是张家口分行一级支行中唯一一个未发生风险事件的支行；从2016年8月至今连续11个月未发生风险事件。在加强内控管理方面：内控专业2016年全辖排名第二名，较2015年提升二个位次；内控评价二级一档，较2015年提升一档。在加强运行管理方面：2016年考核全辖排名第三名，较2015年提升二个位次。该同志由于工作业绩较为突出，在市行管理干部考核中近两年均为“良好”，2016年被评为张家口市分行“合规标兵”，支行在2016年被市行评为党风廉政建设和案件防范先进单位。

一、重视员工行为教育，强化管理，努力做好纪检监察工作。高度重视员工行为管理特别是员工异常行为管理工作，采取各种有效措施，不断加大工作力度，从源头上防范和消除各类违法违纪违规风险隐患。一是加强对员工的教育，重点在于加强员工思想教育和规范员工行为。组织学习了辽宁锦州江西吉安分行两起诈骗客户资金案件警示教育和《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等的学习和培训，对上级行下发的风险提示、违规操作事例、案例剖析等认真组织学习落实，帮助员工更好理解制度内涵，增强依法合规、风险防范和自我保护意识，自觉遵纪守法、自觉规范自身行为，进一步提高员工思想境界，增强自律意识。二是开展廉洁谈话和廉洁教育，强化责任意识,促进合规经营。组织全行员工进行了廉洁从业教育，对中层干部和关键岗位人员进行廉洁谈话，教育大家严守党的纪律，特别是政治纪律，严格执行党的路线、方针、政策，抓牢思想建设，严格遵守中央“八项规定”，不断强化员工的廉洁自律意识，提升廉洁从业水平，全面树立先锋模范的良好形象。三是认真做好员工异常行为排查工作。组织中层以上干部认真学习了“排查方案和实施细则”，把“违规参与非法集资、民间融资和经商办企业、出借帐户、信用卡套现等”作为重点排查治理内容。排查工作采取逐级排查，逐级负责，层层落实排查责任，同时登陆总行网讯查询员工是否存在经商办企业、投资、任职等行为。通过排查，进一步加强了员工异常行为管理，从而使排查工作常抓不懈、落到实处。四是加强员工管理。加强对员工的日常管理，敢抓敢管，敢于碰硬，发现问题果断采取措施，抓典型，树正气，再加上耐心细致的思想工作，与员工进行面对面交流，一竿子插到底，帮助员工分析其问题存在的根本原因及今后改进的建议，在潜移默化、一点一滴中对员工进行转化，取得了良好效果。在工作中，切实处理好业务发展与严格管理的关系，切实承担起“一岗双责”的管理要求，教育员工一定要严格执行制度，不能存有侥幸心理。同时，加大考核力度，细化岗位职责；加强各级管理人员履职，将业务考核指标与员工绩效、评优评先等挂钩，培养员工养成良好的操作习惯，做到审慎、合规操作。

二、加强内控、运行管理，有效防范案件和风险事件发生。一是做好培训教育。通过晨会、班后十分钟、专题培训等多种方式开展业务培训，突出一个“早”字，凡是上级行的运营工作会议精神、风险事件通报、他行的风险事例及案例分析、风险提示及制度、办法均在第一时间传达到员工；定期对员工不良操作行为进行分析、通报，让员工掌握各项业务的基本操作流程和操作风险，提高其业务处理能力。认真组织员工学习考核办法和“明白纸”工作计划，分析各项考核指标，明确省、市行管理工作要点，对关键、落后指标紧盯紧拧，常抓不懈，按照序时进度要求力争完成各项既定工作任务。二是做好事前控制。把工作重点放在事前，做到事前提醒、事前控制。每日提醒并进行跟踪督导，对重点业务进行重点关注、重点管控，逐笔分析业务退回、授权拒绝作废情况及市行下发的风险事件日通报，从中发现本行可能存在的操作风险，把不合规的苗头或风险隐患控制在事前。在工作中反复强调，要求柜员严格按操作流程办理，减少差错发生，对差错原因进行分析和探讨，查找业务差错的原因及薄弱环节。要求每位员工对经办的业务认真核对，并要求现场管理人员把好关，认真审查授权业务的真实性和正确性，把控风险，认真履职。同时加强对运行质量、运行效率、运行风险等指标的监测分析，查找短板，制定措施，迎头赶上。三是建立案件防范主题例会制度，做到会前有准备，会后有落实，认真分析案防工作中存在的问题，提出整改措施，做到定期分析，查漏补缺，防范风险。在案件防范工作中，坚持预防为主，常抓不懈的原则，形成了案件防范工作的经常化和制度化。年内组织全行员工签订“员工不参与非法集资等活动承诺书”和“合规承诺书”；四是深入推进内控“基础强化年”活动,扎实有序开展风险排查工作；认真做好“一加强、两遏制”回头看后续检查和整改工作，以此为契机在全行掀起学习内控制度及我行有关规章制度的热情，进一步提高员工的风险防范能力，培养员工养成良好的操作习惯和工作习惯。五是做好风险事件压降工作。2016年该行未出现高风险网点和高风险柜员情况，未发生十大主观故意和一类风险事件。风险事件发生3笔三类，风险率控制在万分之0.21。后二月认真落实市行10月和11月案防分析会会议的有关要求，抓好整改落实，加强培训学习，并组织员工签订“五个不能发生”承诺书并进行了考试，有效地控制了风险事件的发生，全年有九个月未发生风险事件。六是加强运行管理。运行管理是全行各项业务的基础平台和重要支撑，所以加强运行管理工作至关重要。紧跟上级行工作节奏，在确保安全稳健运营的基础上，不断提高运行管理精细化水平和集约运营能力，全面提升支行运行效率和质量，积极做好控制风险暴露水平、业务集中退回率和授权拒绝率，加强现金业务、自助设备、银企对帐、帐务处理等管理，把运行管理工作落到实处。

李小清同志以安全运营为己任，在工作中遵章守纪、勤奋敬业，是大家心目中的合规标兵和行为典范。