工行都匀开发区支行积极做好反洗钱工作

           为营造良好的反洗钱氛围，提高社会公众的反洗钱意识，扩大反洗钱工作的社会影响力，都匀开发区支行结合工作实际，通过认真开展反洗钱专项治理自查自纠工作，通过强化客户身份识别、可疑交易报告以及加大反洗钱宣传力度等工作，提高客户及员工的反洗钱意识，切实防控洗钱风险。

一方面，该行不断提高可疑交易识别能力，采取系统筛选和柜面人工发现相结合，从交易方向、交易时间、交易金额等方面出发，通过规律性交易核对，确定大额可疑交易，并且对可疑交易客户进行定期电话回访或实地调查，根据实际情况向监管部门报送可疑交易报告，并对涉及可疑交易的相关部门进行风险提示，保证可疑交易报告的报送质量，做实日常反洗钱工作。

另一方面，该行强化前台开户风险把控，加大对冒名开户不法行为的大力堵截。近年来不法分子利用假身份证开卡和开网银事件频繁发生，并呈上升趋势，部分呈现团伙性质。因此，前台经办人员要加强对办卡客户身份真实性的仔细核实，擦亮眼睛，规范操作，确保办卡业务的真实准确性，为反洗钱工作把好第一道关口。

此外，该行积极做好外部反洗钱宣传工作，通过厅堂微沙龙、宣传折页，LED显示屏等形式，使客户知晓出租出借账户的危害，自觉规范资金交易行为，有效防范洗钱风险侵蚀。并且该行内部深化反洗钱监督管理，采取日常监督与定期自查的形式，对行内员工进行异常行为排查，通过内外部防范，力将可能出现的洗钱风险苗头遏制在萌芽状态。

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