建行淮安分行创新私银客户服务模式

    建行江苏省淮安分行围绕价值创造的核心，按照“客户共享、产品集成、平台服务、创新引领”的工作要求，充分发挥分行本部作用，创新客户服务模式，提升差异化服务和综合解决方案能力，实现私人银行业务争先进位和转型突破。一是创新家庭式服务。以家庭为单位打造私人银行服务，探索“一家之主”品牌，参照私人医生建立顾问式、管家式家庭财富管理服务模式，由网点客户经理负责前端“一点接入”服务，支行本部私银团队制定“一户一策”综融服务方案，突出私人银行服务特色，强调为客户本人及家庭成员提供共享、专有、个性化“一站式”贴心服务。二是创新增值式服务。充分挖掘支行微信公众号等新渠道，运用本部财富管理中心，采取线上线下展示形式，加强主动宣传和合理运用行内资源，增强客户感知和使用体验，制造客户接触维护的机会。丰富非竞争性“异业合作”增值服务体系，加强与消费、出行、健康、生活品质、留学与移民顾问等对公党委合作，通过俱乐部、交流会等方式打造私银客户社交圈。三是创新关系式服务。以《私人银行客户维护管理办法》为蓝本，制度性、流程化安排私人银行客户维护工作，推动支行“服务100” 整体方案落地实施，做好网点会谈、上门拜访、定期理财报告等服务，对每个私银客户建档案、打标签，了解客户喜好和风险偏好，实现精准维护、精准营销，提高营销成功率。四是创新团队式服务。充分发挥“1+1+1+N”专业团队作用，完善私人银行条线组织架构，强化人员队伍建设，落实平台获客、集中经营和支持保障的职能，切实做好客户经营工作。同时培育私银重点特色网点，建设私人银行服务专区，培养支行专业财富顾问。