工行西安东大街支行营业室主动作好上门服务

            工行西安东大街支行营业室在日常人民币银行结算账户开立、变更等业务中办理中，严格按照相关规定尽职调查，上门对客户证明文件和申请资料进行核对与调查，有效识别和核验客户身份，确认客户业务意愿，高效办理客户账户变更，获得客户称赞。

    近日，该网点某优质同业客户按照总行要求进行账户变更，按要求提供相关变更资料后，由客户经理进行账户变更尽职调查，由于客户是其它银行在我行开立的同业存放结算账户，按要求要进行加强型尽职。对此，网点客户经理和该行职能部门主管一起双人上门，共同对法定代表人面对面核实，在账户业务意愿核实书上签字，并拍照、录音、录像。
    网点管户客户经理本着客户为尊、服务如意的原则，多次上门到客户相关部门，宣讲工行对单位人民币结算账户尽职的合规性及同业账户加强型尽职的要求，取得客户理解和认同。针对该客户负责人平时工作比较忙，时间不能确定，面对面核实确认有难度的实际，客户经理与职能部门主管放弃中午休息时间，双人上门核实，实地核实地址信息与业务意愿，调查人员一起共同亲见负责任人在《账户业务意愿核实书》上签字，并对经营地址与法定代表人业务意愿的核实情况进行了拍照，与客户账户变更资料一起留档并上传核实照片，高效办理了账户变更。该客户为工行尽职调查的独立性、有效性和保密性点赞，表示要学习工行先进合规经验，在行内推广学习。   

此次加强型同业尽职调查，为以后合规勤勉尽职防范账户风险工作积累了经验，以合规、快速、客户为尊的服务赢得了同业客户点赞，为今后结算账户的营销奠定了基础。