强化风险内控，狠抓运营管理——潍坊寿光农行加强运营管理新举措

 为全面提升支行运营基础管理水平，规范网点临柜业务操作，强化网点内控管理，增强制度执行力，近日潍坊寿光农行组织全辖运营主管及临柜柜员就柜面业务操作签订了《严控临柜业务操作“高压线”问题责任书》。

    该行根据营业网点内控制度及网点日常风险管控的重点，结合网点内控现状，梳理出了柜面操作的“十个严禁”和“五条高压线”，其中“十个严禁”涵盖柜员临时离岗、日终现金及重空清点、日常交接规范、自助设备管理、印章管理、挂抹冲业务管理及主管日常审批等重要环节；“五条高压线”包括柜员自办业务、违规私自代客保管现金及支付工具、违规代客办理业务、违规使用印章等高风险业务。该行在责任书中针对以上内容对网点提出了风险提示和防范措施：一是在每一个柜台都张贴“十严禁”和“五条高压线”的“温馨提示”，实时提醒；二是在加强对上述内容的检查力度，同时纳入网点每季的会计基础考评内容，对屡错屡犯的一律加大处罚力度。

    新举措的实施旨在全面提高该行风险管理水平，做到内控管理“三明确”，即风险明确、管理明确、责任明确，形成合规风险管理的长效机制，为该行内控管理和“三化三铁”的创建提供有效制度保障。