临近岁末,为坚决遏制案件和风险事件发生,根据“关于贯彻落实总行案防会精神开展案件风险专项排查工作的通知”安排,工行临汾开发区支行开展信用卡专业排查。
一、排查内容。 1.发卡环节。对柜面办卡客户,营销人员是否落实亲见客户签名、亲见客户抄录46个字的重要提示;是否零散接受公务卡办卡申请。2.调查环节。对客户办卡申请是否逐户逐笔进行客户信息核实,是否存在营销人员同时承担客户信息核实的情况。3.分期付款管理环节。各行办理分期付款业务(包括但不限于购车、家装、车位等类型)时,是否有有效的规章制度、业务要求作为办理依据。客户信息调查:是否按照规定执行双人调查、上门调查、亲见调查等要求(购车试点流程要求除外);调查内容是否真实可靠,调查信息是否与人行征信信息相符。
二、排查方式。支行负责组织自查,市分行将进行督导和抽查。