工商银行鹰潭分行加强外部欺诈风险防范工作保障业务运营安全

 　　今年以来，工商银行鹰潭分行不断拓展安全管理职能，激发员工履行安全职责、维护安全运营的自觉性，以贯彻落实总省行关于加强外部欺诈风险防范的部署和要求，积极采取系列措施，加强外部欺诈风险防范,保障客户资金安全，维护工行社会声誉。

　　一、强化员工学习培训。该行以防范外部欺诈风险为目标，反复向员工强调外部欺诈的风险隐患及会给银行带来损失。通过晨会、班后培训等形式及时学习上级行下发的最新外部欺诈案件案例，让员工充分了解社会上最新的诈骗手段，并深入分析诈骗手法，探讨预防措施，总结经验教训，增强员工风险防控意识，掌握风险识别本领，熟知风险应急技能。

　　二、提高客户自觉防范能力。该行加强日常对客户的反诈骗宣传教育，从源头上遏制利用电话等通信诈骗事件的发生。一是通过发放手册和电子屏幕滚动播放安全警示语等方式进行风险提示；二是柜员要提高工作责任心，主动提醒客户在遇到陌生电话或汇款短信时，务必高度警惕，不接不明电话，不听不实事实，不信电话诈骗；三是在营业大厅、ATM机前张贴告示，提醒客户避免上当受骗。多措并举有针对性地加强客户的安全防范意识，使客户了解、掌握预防欺诈的要领，帮助客户增强辨假、防骗的能力。

　　三、强化防范职责。该行一是加强保卫专干的巡查职能，加大对自助终端的巡查力度和频率，发现不法分子的作案苗头迅速报告网点主任，再由网点主任确定属实后向主管行长报告，积极采取相应措施；二是加强大堂经理和值班保安的识别职能，在指导客户办业务过程中，不放过一切可疑信息和异常情况，一旦发现异常，及时加以处置，避免客户资金遭受损失；三是加强网点主任现场监督职能，积极引导员工正确处理每一笔业务，重视身份证件、业务凭证及印鉴的核查、防伪和识别，严防风险，确保客户身份的真实性。

　　四、严格执行案件报告制度。该行按照总、分行《外部欺诈风险信息系统》规定的案件信息统计报告途径、方式和时限，及时报送各类案件信息，不瞒报和迟报，加强内外部协调联动，及时采取保全措施，最大限度避免或减少损失，积极控制和防止案件引发声誉风险，全面提高案件查办工作效能，整体提升外部欺诈风险防范和管理水平。