工行开发区支行多维度开展员工行为排查 防范案件风险隐患

 工行萍乡开发区支行坚持查防并举，注重预防，结合“十大重点领域”专项治理等活动，多渠道落实员工异常行为排查，消除案件风险隐患。

一、开展非现场检查。该行针对网上银行、单位结算单位开户及变更、批量发卡及代发工资、空白重要凭证管理、违规收费等风险易发环节，通过抽调营业录像，加强非现场检查，查看重要岗位执行业务制度情况，重点对单位结算单位开户是否做到双人受理；网银注册是否“当面办、本人签、交本人”；理财产品销售是否双录等进行检查。

二、开展现金库存检查。该行针对当前金融系统现金案件呈上升趋势，提高了突击查库频率，防控日常运营风险。支行负责人、营业室主任不定期地对柜员的现金、凭证开展突击检查，营造监督管理的氛围，提高员工的风险防范意识。同时，支行也通过晨会、夕会等形式，持续对员工进行风险案例、新业务、新操作要求的学习，提高员工的业务技能和操作合规性。

三、开展客户走访。该行支行负责人通过抽查客户经理销售的理财产品，及时对客户进行走访或回访，掌握理财产品营销的合规性。通过抽查回访中高端客户，上门或电话联系客户，与客户沟通，侧面了解客户经理在进行保险、基金、理财产品的销售时，是否对风险揭示、产品介绍等方面进行详细披露，是否存在违规向客户承诺收益，收受客户馈赠，向客户销售非我行发行或代理发行的产品，向客户推荐与其风险不匹配的产品等行为。支行负责人电话催收信用卡不良贷款，侧面了解员工在为客户办理信用卡调额、分期付款业务时是否存在协同客户弄虚作假，尽职调查不实等行为。

四、开展员工家属走访。该行按照市行家访工作要求，从关心爱护员工出发，落实“六必访”，对员工生病、生小孩、家有婚嫁、丧事等情况，支行做到必访，并开展员工家访，尤其是与青年员工的家长交流，关心员工的生活。

五、开展员工经商行为排查。该行查询了工商信息注册库，并通过朋友圈及员工相互了解，支行员工本人未有经商的行为，对“员工个人账户不与配偶及配偶的合伙人或关系人发生资金往来，不收受关系人或客户馈赠的贵重物品、现金、有价证券或支付凭证，不利用工作之便为配偶、子女、配偶的合伙人或关系人办理信用卡调额或贷款业务等业务，不利用职务之便充当资金掮客，不参与担保和转介绍等活动”等重点要求进行强化教育，并签署了相关承诺。

六、开展员工个人征信核查。近期，该行要求全体员工提供打印《个人征信报告》，通过查看员工的个人征信报告，未发现员工存在违规担保、大额负债和信用卡恶意透支违约等情况。