寿光农行侯镇分理处提高风险防范意识 有效控制风险隐患

近日，农行寿光支行侯镇分理处柜员对柜面业务操作风险知识学以致用，提高柜面风险防范意识，成功堵截了3起假冒身份证开户事件，有效防控了风险。

    近期有持证人到该分理处开户，柜员初步核对证件与持证人不为同一人，经进一步进行身份证联网核查及对基本信息核对，确认不为本人，但持证人声称为本人，不出具代理办卡手续，柜员向持证人耐心进行了解释。在这位男子离开后，在一个小时之内又出现两起。在半个工作日连出3起，引起了该分理处的高度重视。

     为有效防控风险案件的发生，维护农行声誉，从账户源头把控风险，该分理处一线操作人员在开户时严格做到以下四点：一是严格按照身份证联网核查要求对客户的有效身份证进行联网核查，确保持证人及身份证本人与联网核查为同一人。二是对代理开户的，按照相关要求对代理人和被代理人有效身份证进行联网核查后，还应对被代理人进行核实由谁代理开户是否属实。三是对代理开户的，严禁违规办理不能代理的电子银行业务，如：网上银行、手机银行、短信服务等。四是提示客户妥善保管好卡片、密码，严禁将本人账户出借或转让给他人使用。

                                  寿光农行侯镇分理处