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建行枣庄山亭支行:加强票据真伪识别管理

发布时间:2017-12-19

 

为适应风险防控新形势要求,进一步加强重点环节管  

理,山亭支行加强票据真伪识别管理,柜面办理票据相关业务认真识别票据真伪,做到“验要点、严查询、保真实”。  

1、认真识别假票据。做到“一看、二摸、三核验”。一看票据整体特征、二摸票据凸凹感觉,三验鉴别仪下要素一致。  

 2、严格执行查询查复制度。票据的持票人向支行申请办理相关业务时,支行向签发行进行查询,执行“ 先查后办”的原则。加强对一人签发多张银行承兑汇票业务的审核。对于同一出票人同时签发多张金额不等、出票人和收款人名称相近的银行承兑汇票,要重点审核资料的真实性、合规性,防范以小金额变造大金额票据。   

3、严格客户管理。加强对办理票据质押业务的客户授信调查,办理贴现业务要严格审核申请人资格、相关贸易背景、合同及背书流转过程合理性,防范不法分子恶意串通、套取银行资金。

来源:
作者:邵盼盼