工行宿迁分行强化运行督导提升风险管理能力

 为了进一步提升运行管理质效，工行宿迁分行进一步强化运行督导，加大对运行关键环节的检查频率和检查力度，狠抓案防重点环节治理，推进对基层网点直通式风险治理。

一、以运行风险管理为核心，开展多种形式检查，强化运行风险过程控制。一是现场检查与非现场检查相结合、常规检查与专项检查相结合，开展多种形式检查督办；二是强化对高风险网点、高风险柜员、高风险环节进行专项分析，针对风险较为集中、问题较为严重或相对普遍的业务类别、环节和人员，开展专项整治，并根据风险管理变化情况及时调整；三是突出风险传导，持续跟踪检查，强化屡查屡犯问题整治，确保每个问题的整改有落实、有反馈。该行2017年度共开展17个检查项目，开展了四次关键环节检查和四次运行督导员巡查；开展了柜面现金业务、自助设备管理、结算账户管理和企业网上银行、网点现场管理人员履职、柜员指纹认证和会计档案等专项检查，组织了五一、十一节前突击查库。2017年度运行检查共发现问题506条，处罚人员420人次，处罚积分561分。

二、加强网点运营风险分级管理结果应用，通过对高风险网点重点整治，带动全辖运行风险管理质量的提升。一是该行分管行长及运行管理部经理带队，去年先后8次对分级结果为D类、C-类的网点进行上门督导，分析各项具体指标，进行重点帮扶，对D类网点人员结构、业务规模、业务复杂度、网点风险特征、风险管理等情况进行分析、比较，排查不足、分析原因，共商对策并推动措施实施。二是对DE类高风险网点，开展重点网点专项检查和整治活动，促进高风险网点转化。运行督导员对D类网点开展风险环节检查，规范押运员身份核查流程，加强印章、现金管理。分析高风险网点的运营指标，找准症结，推进高风险网点综合治理，确保问题得到有效整改和提升。三是加强网点运营主管履职管理，强化事中控制，前移风险关口。检查网点运营主管对重点交易、重点业务、重点时段、重点环节、重点人员“五个重点”的管理情况，检查其对实物管理风险、流程管理风险、人员管理风险控制情况，全面提升运行管理质量。

三、多纬度分层次开展业务培训，提高员工业务素质，为运行管理可持续发展强基固本。2017年举办集中培训班11期，参训人员1108人次；运行督导员现场培训73次，参训人员720人次。培训内容上，现金业务操作流程、印章重空管理规定，结算账户操作流程、柜面问题类型及操作流程、业务集中处理退回与撤销分析等。培训形式上，以岗位需求为导向，深入基层，采取小班化，立足实用性，进行市行、支行、网点等多层次、多形式的培训，结合当前工作重点和网点管理工作的薄弱环节，提高培训的针对性和实效性。