工商银行鹰潭贵溪支行开展“理财产品销售行为”专项教育活动

 　　为进一步规范理财产品销售行为，有效防范代销风险，工商银行鹰潭贵溪支行根据上级行要求，开展“理财产品合规销售”专项教育活动，全行客户经理、5个网点均参加了上活动，保证了旺季营销合规进行。

　　一、思想上高度重视。岁末年初，尽管工作千头万绪，该行在经营分析会上强调“合规地营销财产品销售行为、防范代销风险”的重要性。确定了学习、教育、自查时间，抓认识，认真进行动员。一是利用网讯开立理财产品合规销售专栏；二是通过网点LED电子屏幕向广大客户宣传我行禁止员工违规私售他行理财产品。

　　二、内容上合理安排。开展教育活动按上级要求制订了内容，一是总行《关于开展第三方理财产品销售规范性专项治理的通知》、《关于对几起私售违规行为查处情况的通报》、《员工行为禁止规定（2017年版）》及《员工违规行为处理规定》（2017年版）中关于违规私售他行理财产品的禁止事项及处理规定；二是省行《关于开展第三方理财产品销售规范性专项治理的通知》；三是组织员工学习理财产品销售的相关监管政策、总、省行合规销售制度等。

　　三、步骤上结合实际。为保证业务发展与专项教育两不误，一是抓学习，深入开展教育。各部门合理安排，解决工学矛盾，认真组织员工学习规定和制度，做到有安排、有记录。二是抓检查，扎实搞好评价。认真对照总行明确的6种理财产品违规代销行为，结合上级行开展重点领域案件和风险事件专项治理活动开展自查。

　　四、效果上务求显见。该行把教育活动与推动旺季业务发展进行了有机结合，建立健全了常态化排查和预警机制，建立了合规销售长效管理机制，没有发现一起违反规定的行为。一是通过旺季营销人员到商品市场、农村市场发放宣传单等形式面向大众开展理财产品合规销售教育、借此机会对行外进行了宣传；二是利用晨会、经营分析会学习等机会，把上级行对员工私售他行理财产品实行“零容忍”的态度及开展此项教育活动的各项要求讲实讲透，让员工理念得到时更新。