邮储银行抚州市分行：内控管理为 旺季业务发展保驾护航

               春节即将来临，业务发展也进入旺季。邮储银行抚州市分行在抢抓旺季业务发展的同时多措并举做好春节期间的内控合规管理工作，坚持一手抓经营、一手抓管理，全面为各项业务稳健发展保驾护航。

　　领导带头，责任环环相扣。内控管理始终是该行重点工作，该行在业务发展的同时始终高度重视内控工作，紧紧围绕“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的经营管理理念，把内控合规管理贯穿于工作决策与执行的全过程，各级行领导把“一岗双责”落实到业务发展和经营管理的全过程。同时，为确保案件防控工作得到有效落实，遏制和预防各类案件，促进依法合规经营，防范和化解金融风险，实现各项业务经营稳健发展，该行行长和各县（区）支行和各部门负责人签订《中国邮政储蓄银行抚州市分行2018年案件防控责任书》，将各县（区）支行和部门负责人作为案防工作第一责任人，把内控合规管理职责化、制度化，从操作层强化“程序至上、规范操作”意识，强化规章制度执行力，形成自上而下全面风险防控机制。

　　督促检查，压力层层落实。春节期间是业务发展的旺季，也是案件防控的关键节点。该行通过开展“拉网式”明察、“随机式”抽查等方式加强对网点旺季期间的安全检查，以查促改，以检查的方式督促网点做好案件防控工作，全面提高内控合规工作实效性。并加大检查频率，充分利用节假日开展涵盖全部业务领域的检查，不留内控合规管理空白区，全力发现存在的风险点，转早抓小，确保安全生产。该行要求各级行要按照“四四管理法”的要求，切实做好资产管控工作、做足日常风险管理检查监督，做细问题整改情况“回头查”，并加大存在问题处罚力度，增强内控管理实效性。此外，该行还通过开展片区交叉检查、现场检查与非现场检查相结合的方式，对储蓄、理财、信贷等业务的操作风险进行专项检查，提升检查质量，促进各业务条线自我规范、合规经营。

    队伍建设，安全个个参与。该行根据全分行业务特点以及监管机构要求，在全分行合理安排制定全年案件风险排查的范围和内容计划，并组织开展旺季专项检查，要求各级机构严格按照“内容整合、数量精简、均衡覆盖”的原则，统筹编制本级机构年度现场检查计划，以问题为导向，兼顾重要性、前瞻性和时效性，确保检查科学有效。另外，该行着重加强加强道德风险防控，要求各支行以员工思想、行为动态分析为切入点，有针对性地开展内控案防教育，重点通过“每周一学”和定期组织员工学习上级行下发的风险提示方式，加强员工警示教育，规范员工业务操作行为，提高员工执行规章制度的自觉性和风险防范意识。与此同时，该行通过员工行为排查、员工家访等方式，了解员工八小时以外的业务时间，及时掌握员工的思想、行为动态，多角度、多形式的抓好人员管理，从而确保旺季各项业务安全稳健发展。