工行延安分行综合治理效果显明的具体做法

        工行延安分行针对监管分局检查组对该行“三套利”进行现场检查暴露出的操作环节、管理环节及流程控制环节方面问题，高度重视积极制定补救综合治理措施严格落实整改，使员工结合岗位实践，树立正确的合规理念和职场价值观，并充分认识到风险与自己的职业生涯是密切相关的，在思想上真正构筑起一道坚固的风险防控长堤。具体做法如下：

一、高度重视综合治理监管检查。该行领导高度重视“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作，成立了由一把手任组长，分管行长任副组长的综合整治领导小组，成员包括全行17个部门的主要负责人。建立健全内部规章及合规管理机制建设，始终强化第一、第二道防线的作用，不断加强对员工的合规教育，内控及纪检监察部门能够定期或不定期开展重点人员或重要业务监督评价，加大整改问责力度。

二、加强信贷资产质量管理。该行严格执行总行关于资产质量管理的新规定以及银监会《贷款风险分类指引》，注重信贷资产分类的监督检查工作，肯定贷款分类工作的重要性，提高贷款十二级分类的准确性，完善贷款质量考核制度，做到所有借据内容录入完整，分类不漏、不错，准确、真实地反映信贷资产质量同时强化流动资金贷款的贷前、贷中、贷后的管理工作做到善始善终，有疑必查、有漏必补。

三、加强信贷内控管理和现场检查。该行强化内控管理，加强风险管理、作业监督和贷后管理，突出放款环节操作风险控制，加大对贷款用途管理，防范信贷风险。今后该行将严格按照信贷管理要求，扎实、细致地做好信贷业务基础工作，贷款尽职调查要精准，贷款的风险分类要严格执行，合理测算借款人运营资金需求，要高度重视银行承兑汇票业务风险，按规定进行贷款资金支付管理与控制分行风险管理委员会议程规定，增强部室员工责任意识和风险意识，防范风险发生。强化训练，谨慎操作，进一步促进管理，严把信贷质量关。

四、问题责任明确整改到位。该行将根据银监局检查情况，落实检查结果，对检查出的问题和不足，明确整改责任单位，制定整改方案，逐条落实整改措施、整改时限和整改质量要求。并以本次检查为有利契机，进一步夯实该行依法合规经营基础，提升内部控制管理水平，促进辖内业务的健康发展。

五、加大问题的整改问责力度。该行本次综合治理活动对检查发现信贷业务三查落实情况和五级分类情况中，存在操作环节、管理环节及流程控制方面的一些问题。按照《监督意见书》中整改意见和要求，就存在问题认真梳理，就问题环节认真分析问题、查明原因、制定措施，及时落实整改。同时落实了问题责任人，并严格按照《中国工商银行员工违规行为处理规定》对相关责任人进行了处罚。