工商银行鹰潭分行加强案防监督检查 有效落实案防责任制

 　　2018年，鹰潭分行根据内控案防工作“四个强化、四个转变”总体思路， 制定了2018年检查计划，明确了监督检查工作的原则、重点和方式，提出了工作要求，进一步完善了监督检查机制，要求各单位保持对重点业务和关键风险领域的持续关注，保持检查计划和组织推动的持续开展，保持常规监督检查和早防早控工作的持续深入，以及对问题整改和责任追究的持续跟进，2018年前2个月开展各项检查16次,检查发现问题24个,发现问题整改率100%。外部监管检查发现问题6个，整改5，部分整改1个，整改率100%，取到了提前预防和自查自纠作用。

　　一是组织开展“案件风险排查年”活动。认真贯彻银监部门关于开展银行业金融机构案件风险排查工作精神，做到了非现场手段和现场核查的配合使用和实时互动，提高了排查工作效率；对排查发现的疑点采取内、外部调查相结合的方式，核对风险点及各种交易的真实性；通过采取调查问卷、个别谈话、走访等多种方式，以背靠背、无记名的方式进行全方位的员工行为排查，并从多方面入手开展业务风险排查，发现潜在的案件风险隐患；进一步健全完善案件风险监督举报机制，在全行各营业网点公布举报电话和举报邮箱，加大社会监督力度。

二是组织开展信息安全（保密）过程评价和信息科技风险管理专项检查工作。重点对信息安全管理机制建设、应用系统安全管理、客户端安全管理、对外合作中客户信息安全管理及以前评价检查发现问题的整改落实情况进行检查，对检查发现的问题，落实整改措施认真整改到位，努力提高员工信息安全合规意识。

　　三是组织开展“一加强两遏制”专项检查活动。2018年配合当地银监局做好对我行“一加强两遏制”专项检查工作，对“一加强两遏制”专项检查发现问题进行全面、彻底的整改。认真对照问题清单，逐个确定整改计划，严格按照规定时限落实整改措施，对发现的违规问题直接责任人和管理责任人，提出问责处理意见，共对1人次进行行政处分，并核减绩效收入；对6人次进行通报批评和违规积分处理。在“回头看”检查中。主要对“一加强、两遏制”发现问题的整改情况、责任人处理落实情况，以及对后续业务进行重点检查。

　　四是组织开展“屡查屡犯、屡纠屡错”问题专项整治。根据总、省行2018年业务运营专项治理活动重点治理相关要求，结合我行业务运营风险现状，增加PBMS柜员状态不及时调整、柜员未签退2类低危风险事件、员工代客户签名和员工代客户办理业务2类高危风险事件共4类风险事件作为我行重点治理风险事件。将“5类高频低危和6类低频高危”风险事件作为今年“屡查屡犯，屡纠屡错”风险专项治理的重点。通过采取多项措施，全行未发生二次及二次以上同样风险事件的发生，全行无“屡查屡犯”柜员。业务运营风险事件逐年降低、可控风险事件暴露水平逐年下降、全行优秀网点达标率在省行保持领先水平、全行优秀柜员达标率几乎100%。

　　五是组织开展防范外部欺诈风险工作。对伪卡、电信欺诈和利用ATM实施欺诈犯罪等重点和易发领域，通过电子门楣进行风险提示，持续开展客户反欺诈宣传，并积极协调警方进行专项打击。完善应急预案，逐级抓好应急演练，抓好重点时段防抢防盗工作，全行网点做到了每季进行一次演练，保证金库、营业网点和自助银行等物理渠道运营安全。推进专业安全技术防范平台的应用，实现了报警监控联网平台省行与总行、省行与二级分行的三级平台联通。