工商银行鹰潭分行多措并举专项治理业务运营风险暴露问题

     根据工商银行总、省行《关于开展2018年业务运营专项治理活动治理重点的通知》要求，为强化风险意识，加强防范，有效治理“5类高频低危和6类低频高危”风险事件，提升业务运营专项治理效果。

    一、加强学习，提高治理风险认识。为有效执行工商银行总、省行的风险治理工作，利用晚上风险分析会的时间组织全行分管运行专业的领导、支行、网点负责人、现场管理人员等，一字不漏的学习总、省行《关于开展2018年业务运营专项治理活动治理重点的通知》内容，加深总、省行新增的“5类高频低危和6类低频高危”风险事件作为今年业务运营风险专项治理的重点内容的理解，提高治理风险认识，削除误区和认识不到位现象。会后要求各支行、网点传达到每位员工。

    二、明确重点，确定目标。针对总、省行确定的低、高危风险事件重点目标，确定鹰潭分行压降目标、任务，确保指标落实到位。

    三、分类列出，提出防范的具体措施。针对5类高频低危和6类低频高危”风险事件内容，分类列出风险事件具体内容，逐个分析各个风险事件的风险点，防范内容。如对“漏客户签章（名）或签章不正确”风险事件治理，除要求柜员养成良好的操作流程或习惯外，对经常出现客户本人或代理人签名错误的风险事件，柜员办理业务时，要求柜员提示客户：“请签某某姓名”，杜绝客户签名错误的发生，避免此类风险事件。同时对11类风险事件逐个提出防范要求和重点。

    四、督导帮扶，促进风险节点有效转化。如在风险治理过程中出现了《通知》中的“屡查屡犯”预警柜员等，及时提前介入，并由相关部门、人员上门督导帮扶认真分析成因，找出存在的短板，同时柜员要积极参加组织的各类培训提高柜员综合素质，防范风险事件，提高行的风险防范水平。