工行抚州分行扎实推进反洗钱工作机制建设

     面对更日趋严格的反洗钱监管要求和严峻的风险防控形势，工行抚州分行认真落实反洗钱各项法规、人行及上级行制定的各项反洗钱实施细则、管理办法，进一步健全完善了反洗钱工作机制，促进反洗钱工作规范有序开展发挥积极作用，使全行反洗钱管理水平得到有效的提升。 

　　一、构建工作框架，完善工作机制。该行在内控合规部内设反洗钱中心，确定了2名专职人员从事反洗钱工作，中心在反洗钱领导小组带领下承担牵头组织、协调和推动全行反洗钱工作职能；反洗钱各专业小组保持固定联系机制，及时交流反洗钱工作信息，分析各专业反洗钱工作形势，协调反洗钱工作中遇到的问题。根据反洗钱岗位人员变动实时梳理反洗钱系统角色，确保反洗钱工作正常开展，2017年末，全行共落实专（兼）职反洗钱人员17人，进一步明确了反洗钱各岗位工作职责，确保了全行反洗钱和反恐怖融资工作的合规性、独立性、专业性和保密性。

　  二、明确工作重点，切实防范风险。为持续贯彻“风险为本”的监管要求，该行强化反洗钱队伍建设,强化反洗钱履职管理，提升涉敏涉恐等高风险领域的防控能力，促进全行反洗钱工作水平整体提升，反洗钱中心制订了《中国工商银行抚州分行反洗钱工作要点》明确反洗钱重点工作，建立和健全我行反洗钱工作机制，提高反洗钱工作的履职效能，切实防范了反洗钱工作风险。

    三、加大考核力度，提高制度执行力。进一步完善了反洗钱工作考核办法，该行将反洗钱处罚情况、客户身份识别、客户信息完整率、反洗钱宣传、培训工作、内部协查回复准确性和风险提示回复率等方面反洗钱工作纳入《抚州分行支行长经营目标内控合规专业考评办法》，加大对支行考核力度，有效提高反洗钱制度执行力。

　　四、开展集中处理后，基层行反洗钱工作重心为客户身份识别工作，体现改革成果和价值。该行深入贯彻总行“系统做、集中做、专家做”的反洗钱工作发展战略，做好所辖全部网点的新一代反洗钱督系统中反洗钱数据甄别、大额交易补录、补正工作，反洗钱客户风险等级的调整、审批工作全部集中到省行反洗钱中心集中处理，更好发挥人员、系统优势，进一步提升可颖交易报告报送质量及高风险客户判定。实行集中处理后，将反洗钱工作重心为客户身份识别工作，做好客户信息采集、尽职调查、重新识别、内部协查以及客户可疑行为的报告工作，为集中处理人员分析、甄别可疑交易提供全面、准确的参考信息，提高了交易信息补录与甄别效率，突出真正可疑的客户，为重点跟踪并成功向人民银行和总行报送高质量重点可疑交易报告奠定基础，提高了反洗钱工作质量。

　　五、加强组织推动，畅通反洗钱部门与相关业务条线部门之间的沟通渠道。该行组织召开反洗钱领导小组专题会议，畅通部门之间的沟通渠道。就反洗钱工作进行总结，同时反洗钱工作进行全面部署，学习央行颁布3号令、《中国工商银行大额交易和可疑交易报告管理办法》及人行和上级行下发洗钱风险提示，重点对照人行对金融机构进行反洗钱执法检查发现问题，查找自身反洗钱工作存在不足，举一反三，进行整改。推动反洗钱工作常态化。