农行寿光支行六项举措防范洗钱风险

          近年来，随着农行寿光支行业务品种的不断丰富、服务手段的不断创新、结算渠道的不断拓宽、业务规模的不断壮大，对反洗钱工作提出了更高的要求。为此，该行采取以下六项举措，防范各类洗钱风险。

一、切实提高反洗钱工作重要性的认识。该行面对不法分子洗钱手段的多样化、电子化和智能化，反洗钱工作形势日益严峻，自上而下真正认识到反洗钱工作的重要性和迫切性。

二、加大宣传力度，营造良好氛围。该行利用制作版面、发放彩页、LED电子屏循环播放等形式广泛宣传，让广大客户了解反洗钱的概念和内涵，用实际案例现身说法，提高了公众对反洗钱知识的认知，维护了广大消费者的合法权益。

三、建立健全反洗钱工作机制。制订和完善行之有效的操作规程和管理制度，使反洗钱内控制度与邮储银行的业务操作规程和会计核算系统实现有机结合。加强组织领导及部门协作，全面落实反洗钱工作领导小组职责，全行上下联动，密切协作，共同做好反洗钱工作。实行岗前培训、持证上岗，增强了反洗钱员工的业务能力和责任心。

四、加强反洗钱人员培训。根据不同岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，使从业人员熟练掌握和运用反洗钱技术和法律法规，自觉遵守反洗钱工作制度；举办反洗钱培训班，培养了一批具有专业技能的反洗钱业务骨干，提升了员工反洗钱工作水平。

五、加大技术投入，提高工作效率。建立与相关部门联网的客户信息数据库，实现了资源共享。完善大额和可疑交易检测报告系统，通过系统进行监测、采集、筛选、汇总后，再由人工识别，逐笔分析，对于有合理理由排除的交易信息进行及时过滤，保证了可疑交易报送工作的有效性和时效性。

六、加强新型业务管理。在推广网银及手机银行业务的同时，把客户洗钱行为作为内部控制的直接防范对象，做到尽职调查，核实客户身份，利用科技手段加强网银及手机银行的交易监测，对客户加大网银及手机银行防范诈骗提示制度，有效地防范控制网络洗钱的风险。