工行陕西咸阳联盟三路支行多措并举持续提升反洗钱工作水平

工行陕西咸阳联盟三路支行在经营管理与业务发展过程中，认真执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等法规制度，认真履行反洗钱义务，严格执行客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度，进一步增强了网点反洗钱能力，进一步提升了预防洗钱风险、保持社会金融秩序稳定、弘扬社会正气等作用。 一、建立健全组织。该行从强化全员反洗钱意识入手，成立了以行长为组长，大堂值班经理、客户经理为成员的反洗钱工作领导小组，及时召开反洗钱工作形势分析会，发扬成绩，寻找差距，克服不足，制定改进措施，做好后续反洗钱工作。 二、强化学习培训。反洗钱人员必须具备应有的法律法规知识和识别洗钱犯罪的能力。该行从提高全员反洗钱技能和支行反洗钱总体水平做起，利用晨会、班后会等时间组织全员学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规和《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》、《联盟三路支行反洗钱工作细则》等规章，达到了加深了解、增强能力、提高管理水平和降低洗钱风险的目的。 三、做好尽职调查。从强化全员反洗钱技能和自觉履行反洗钱义务入手，要求相关人员要自觉履行反洗钱义务，促使员工牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营意识，该行按照尽职调查的要求，就主要资金来源、主要资金用途、主要经营状况、主要交易对手、交易监控等情况进行了解，并按规定报送反洗钱数据。 四、强化责任意识。洗钱犯罪严重破坏社会经济活动的公平公正原则，严重威胁金融体系的安全稳定，助长走私、贪污、腐败和偷税漏税等经济犯罪行为。因此，打击洗钱犯罪、预防洗钱行为是金融机构义不容辞的责任，也是我行责无旁贷的法律义务。该行在营业大厅设立反洗钱业务咨询台，摆放宣传资料，以供人民群众阅读。由大堂经理解答人们提问等方式开展不同形式的宣传活动，得到了人民与社会对我行反洗钱工作的理解支持，起到了应有的社会宣传效果。 五、提高识别能力。客户身份识别制度在反洗钱系统中至关重要，该行按照制度要求在客户开立个人账户、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查“六证”及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，进行核对并登记。多年来，该行坚持落实预防监控措施及内部监控管理制度，合规办理每笔业务，从未出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出等洗钱行为，企业的收付与企业经营特点、经营规模相符合，网点反洗钱的甄别能力得以持续提高。