工行抚州分行“一升一降” 加强现金库存管理

    今年以来，工行抚州分行针采取各项措施，努力压降库存，提高综合运用率，实现现金综合运用率、现金库存两项指标一升一降，为完成全年现金综合运用率目标任务奠定了坚实的基础。 　　
    一、准确把握现金流量。该行牢固树立成本效益理念，积极推进现金业务精细化、信息化管理。一方面，指定专人每日通过实物现金营运管理平台，实时监测辖属网点现金收付及现金库存情况，以现金业务监测为抓手，准确把握现金流量内在规律，充分运用实物现金管理系统，主动控制、压缩库存，有效降低网点备付现金留存。另一方面，做好大额现金预约工作，要求网点认真做好客户大额现金预约计划，中心库再结合客户及市场现金需求进行预测，合理控制网点库存。 　　
    二、减少无效资金占用。为推动库存现金流动，减少无效资金占用成本，该行放开网点残损券上交中心库的标准，除成捆成把损券外，成叠损券也允许网点每日缴存，使全辖网点残损券的库存量降到最低。同时，调整清分人员劳动组合及实行弹性工作制，除设立专岗专人清分上缴人行钱捆外，还要求清分人员随时听从调度，在管库员匡算出应预留的库存外，其余该上缴人行的现金清分人员必须随叫随到无条件地在规定时间内清点完毕及时缴存。 　　
    三、压缩自助设备现钞占款。在自助设备现钞管理方面，为了有效控制自助设备钞箱占款，狠抓自助设备加钞计划的编制，要求操作人员必须熟悉每台自助设备的存取款规律以及全市大中型企业、单位的工资发放日期，尽可能地把加钞计划做得科学合理。同时要求网点认真分析本网点自助设备客户提款及现钞装卸钞规律，尽量安排在每日的班前或班后加钞，在保证支付的前提下，压缩自助设备钞箱占款。 　　
    四、取得人民银行支持。为增加上缴人民银行款项的及时性，该行一方面加强与人民银行的沟通联络，积极争取人民银行业务支持和帮助，确保遇到实际问题，各方都快速反应，最大限度地做好现金缴存工作。另一方面，邀请人民银行相关领导到现金管理中心进行业务指导，严格按照人民银行“五好钱捆”标准整点现金，尽量杜绝因钱捆不符合规定造成人行拒收，导致库存加大，形成重复劳动和资源成本的浪费。