工商银行鹰潭分行扎实开展非法集资风险专项排查整治工作

      按照《中国银监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》和工商银行总行《关于组织开展非法集资风险专项排查活动的通知》（以下简称《通知》）要求，工商银行鹰潭分行采取多种措施，深入开展员工非法集资风险排查工作，收到良好效果，我行目前未发现的涉嫌非法集资线索及情况。
    一、领导高度重视，全方位部署排查。分行高度重视排查工作，接到《通知》后，立即成立由行长任组长，内控合规、监察室、人力资源、办公室、运行管理、个人金融、公司业务、信贷管理等部室为成员单位的专项排查工作领导小组，全面部署落实排查工作。在深入学习《通知》精神的基础上，向辖属支行及分行本部下发了《关于切实做好非法集资风险专项排查工作的通知》。从排查工作的组织领导、责任分工、工作措施等方面提出明确要求，为排查工作提供了有效的组织保障。各支行也分别成立了排查工作领导小组，有效落实此项工作。
    二、加强学习教育，提高思想认识。《通知》下发后，各单位、各部门迅速行动，从提高员工思想认识入手，多层次、多角度地组织开展教育活动。通过组织员工学习银监会、总省行有关文件精神和工作要求、学习相关法律法规、开展非法集资案例警示教育、开展思想政治工作等多维度教育活动，使员工统一了思想认识，认清了形势，理解了排查工作的意义和目的，变被动为主动，积极参与排查，主动接受排查，为排查工作深入开展营造了良好的氛围。
    三、采取多种措施，深入细化排查。本次排查工作，分行采取由上而下，逐级负责方式，从确定排查重点入手，采取自查和排查相结合的双线排查、社会调查、走访相关企业、发放调查问卷、系统查询、员工谈话等多种措施，对分行本部和辖属机构的每个员工，开展深入细致的排查，做到不留死角、杜绝“盲区”和“空白点“。组织员工本人逐一签订承诺书，承诺本人严格履职，接受组织、员工监督和调查，防止非法集资等活动的出现，在全行倡导“合规操作利行利己”的经营与管理理念，教育引导全行员工对自己负责，对家人负责，对工商银行负责，遵章守纪，决不触摸“高压线”，为全行各项业务安全稳健发展提供坚实保障。
    通过广泛深入的排查工作，使全行员工进一步认识到金融职务犯罪的巨大危害性，感悟到违法犯罪的严重后果，从而做到远离非法集资，自觉抵制非法集资，严格遵守银行从业职业操守和行内各项制度，从根本上有效防范各类违规违纪违法事件的发生。当前非法集资防范和处置工作推进过程中存在难点，一是非法集资名目繁多，如项目投资、理财产品、高息分红等形式活跃于线上线下，难以识别。二是当前我国针对非法集资行为的预警机制仍然不够完善，加之非法集资案发周期长、查处取证难，往往事发后查处相关单位时，已有很多投资人遭受损失。
今后鹰潭分行将按照总行、监管部门的要求，进一步抓好排查工作，切实防范员工违规参与非法集资行为，不断巩固和扩大排查工作成果。