工行抚州分行认真开展印章管理制度执行情况排查

    为进一步提高辖内银行业金融机构风险防范意识，加强内部控制，规范印章管理，有效防范“萝卜章”风险，近期，工行抚州分行按照省银监局印发 的《关于开展辖内银行业金融机构印章管理制度执行情况排查工作的通知》（赣银监办发【2018】139号）通知要求，在全行开展印章管理制度执行情况排查工作。
    一、认真学习，开展自查。该行要求各行要按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》及《江西银监局办公室关于加强银行业机构印章管理有效防范业务风险的通知》的要求开展自查，明确自查范围为2017年末有余额的各类业务，本级机构自查业务比例为100%，“上查下”机构数量及业务比例不得低于20%。
    二、确定目标，排查到位。本次排查包括但不限于以下内容。即：印章管理制度是否健全，操作规范、流程控制、管理职责是否明确，后续评估制度是否完善；是否执行“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”；是否违规开立同业账户或出租给第三方使用；是否向交易对手的一级法人核实授权真实情况；是否违规让他人随意进出和使用营业场所或办公场所；是否违规让他人在营业场所或办公场所开展非法金融业务；是否存在违反规定或管理不善造成关键印章失窃、遗失或被盗用；是否存在违反规定刻制印章、私自携带印章外出或未经审批在办公场所外使用印章等；是否存在违反规定刻制印章、私自携带印章外出或未经审批在办公场所外使用印章情况。
    三、健全印章管理机制。该行要求各行要以全行印章综
合改革工作为契机，全面健全印章管理机制，厘清相关用印操作流程，加强实物印章管理，加大印章风险评估、排查力度，切实做到印章综合改革与风险治理同步进行，有效防控改革过渡期间涉印风险。
    四、完善内部责任追究机制。该行严格按照党纪、政纪和内部规章进行内部问责，对不重视、行动慢、落实差，甚至搞形式主义等情况，将严肃通报，追责问责。坚持“自查自纠从宽、监管发现从严”的原则。对主观恶意，性质恶劣，情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。
    五、建立长效机制。该行要求各行对自查中发现的问题即查即改，主动发现，主动处置，主动作为。对不能立即整改到位的，要制定切实可行的整改方案和计划，逐一落实整改措施，明确责任人员和整改时限。要完善规章制度，弥补管理短板，建立长效机制。