工行临汾开发区支行消除业务领域风险隐患

 
目前，金融机构案件风险呈现出以内生性风险为主的新趋势，工行临汾开发区支行重点关注业务领域和风险环节主，消除风险隐患。
一是违规放贷案件引发的风险突出，已上升到违法放贷、失职渎职的刑罚层面。贷款发放中违规行为的处理，已经不再局限于行规行纪的处罚，而是上升到了国家刑法追究的层面。这种量刑标准必然影响后续同类违规放贷事件的判处，增加我行案防管理和声誉风险管理难度。
二是存款类案件高发频发，需引起高度重视并加以重点防控。存款“失踪”类案件实质为不法分子盗窃、诈骗、挪用客户资金，此类案件作案形式多样，这与外部形势严峻、部分员工目无法纪、不择手段有关，但是根本上还是我们对案防工作放松警惕，管理松懈，让作案人员有了可乘之机，我们必须投入更多精力，加强内部管理，强化对存款类案件风险的预防控制，切实保障客户和银行资金安全。
三是参与经商办企业、非法集资、“飞单”私售等问题引发的风险不容忽视，对我行经营管理的安全形成了潜在威胁，员工异常行为排查工作仍然面临着很大压力和挑战，需要从根源上加大防控治理力度，消除风险隐患。