如何提高反洗钱意识

      我觉得我个人对反洗钱的认识的由浅入深的过程，就是我在邮政银行的成长轨迹！但是，如何做好反洗钱工作，有力打击违法犯罪行为呢？
当我刚刚上岗时，与反洗钱是完全陌生的。对反洗钱一无所知，总觉得恐怖活动犯罪、走私犯罪等反洗钱的这些相关事项与我相距太远，我开个卡、开个网上银行似乎与反洗钱也毫无关联，当时支行反洗钱专岗组织的培训与宣传，也仅仅是简单的倾听，当成日常工作的一部分，每每看到其在查询客户交易并眉头紧锁地进行分析时，总觉得多此一举，心中暗自嘲笑，我们又不是执法机关。但当我与反洗钱在其的潜移默化的影响下逐渐熟悉，并开始渐渐接触反洗钱工作时，才逐渐发现当时的自己是如此幼稚，原来反洗钱一直在我身边，在我们身边，并且从未离开过。
而“反洗钱”之于我们这些普普通通的银行柜员来说，又是一种不可轻视的责任。比如：我们的身体，受免疫系统的保护而不受病毒威胁。扁桃体作为免疫器官的头一道屏障，对我们的身体健康状况起到了警示性的作用。有时候我们会为了扁桃体发炎而烦恼——实际上这个看似没什么作用的免疫器官，有时候敏感的很，它总是脆弱的，引起炎症，搞得我们喉咙疼痛，咳嗽不止。但不可否认的是，它的发炎，意味着我们的身体，受到了细菌的侵袭，它作为免疫器官的前线，勤勤恳恳地警示着我们——细菌来了，该吃药了。
我们作为银行柜员，这个窗口行业，也便是银行系统的第一道防线，是“反洗钱”系统的“扁桃体”。我们不能总想着，万一“细菌”来了，交给“反洗钱”系统去处理就好了，我们只需要低头办好业务，完成手头工作，仅此而已。我们需要有“扁桃体”一样的敏感性，对整个“反洗钱”系统的健康平稳工作起到应有的警示作用。这要求我们，在做好本职工作的同时，首先要树立好“反洗钱”意识，对客户的开户业务、存取业务等中存在的可疑之处，有一定的甄别能力。我们不能因为客户的反感就不去仔细询问客户的身份核实问题，要踏实耐心的、细致全面的搞清楚客户的基本信息，不能对经常办理业务的客户就放松警惕性，导致“免疫系统”的敏感性下降。其次，我们要提高“免疫系统”的甄别能力，就是要在身份识别认证上多下功夫，对于冒名开户、虚假身份开户等行为要引起足够的重视和警惕性，因为一旦这样的冒名账户开通，便是给了犯罪分子可乘之机，给“反洗钱”系统的筛查增加难度。我们还应当在日常工作中总结经验，提高“免疫系统”的效率，对于长期不定期的存取大量现金的客户要引起足够的警惕，也要善于通过观察客户的言谈举止发现问题，比如犯罪嫌疑人可能会在身份核实的过程中过度的表现出不耐烦情绪，又或者一些犯罪分子由于通过暴力手段获取收入而在个人素质上缺乏建设，这些人往往会存取大量现金却随地吐痰满嘴脏话——我们可以通过长期的观察训练出敏感性和警觉性，提高我们在工作中鉴别“洗钱”人的能力。最后，我们还需要通过完善自己的理论知识，加强自身的理论学习，掌握好金融、计算机、等综合知识，用专业知识来武装自己，提高“免疫系统”的强度和广度，也同时通过掌握更多更全面的知识，做一名更加全面，更加高效，更加夯实，更加热情的银行职员。