工行张家口红旗楼支行巧妙阻止电信诈骗

一、案例经过
一日下午，一位老年人手持十多张存单来到工行红旗楼营业室办理提前支取业务，柜员看存单均未到期，而且金额较大，便询问客户是否着急用钱，这钱有什么用处。客户开始说是侄子在北京，把钱借给他。本着尽职尽责的态度，柜员再一次和客户确认是否是侄子真的用钱，家人知不知道这件事情。客户便开始有些答不清楚。柜员觉得事情非常可疑，很有可能是电信诈骗，柜员马上通知了网点负责人。在工作人员的多次询问下，客户称是接到了公安局的电话，说是儿子在北京出事情了，需要交钱才能放人。客户坚持汇款，不听工作人员的劝阻。网点负责人同时打电话通知了家人，客户接到儿子的电话知道平安无恙后才恍然大悟。一起电信诈骗被有效的制止，为客户减少了损失。
二、案例分析
目前，电信诈骗的情况非常多，尤其是针对风险意识较低的老年客户群体，本案例中，柜员对客户办理的业务提高了警惕，敏锐的发现了可疑情况，并及时上报了网点负责人，防止了客户资金发生风险。
三、案例启示
（一）网点可通过每日晨会时不定期进行安全教育，增强安全意识，不断提高识别和预防诈骗案件的能力，确保客户资金安全。
  （二）加强对外宣传，客户办理汇款业务时，要多加询问对方是否认识，发现异常举止时要及时提醒，让客户更多了解一些电信诈骗方面的知识，增强自己的防骗能力。