工行张家口桥西支行开展防范和打击非法集资非法放贷金融诈骗活动

为全面贯彻落实上级行和银保监办发〔2018〕99号的文件要求，严厉打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等非法金融活动，坚决打好防范化解重大风险战，维护正常金融经济秩序，近期，工行张家口桥西支行按照市行工作安排，在全辖范围内组织开展了打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作。

高度重视，组织推动。根据市行转发的《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资 非法放贷 金融诈骗有关工作的通知》的通知相关要求，为确保本次风险排查活动的有效落实，该行及时召开行办会，对本次自查活动进行了细致有序的安排。成立了以支行行长为组长、各主管专业副行长为副组长、各部室、二级支行负责人为成员的自查工作领导小组，设立银行业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查领导小组办公室，进一步明确了检查内容、范围、方式和步骤，确保排查工作各项重要排查领域的有效落实。本次排查工作对排查内容根据专业分管情况进行了排查任务的分解，以部室、二级支行为单位开展排查，对排查工作的主办和协办部门进行了责任落实和任务分解，要求认真开展自查自纠，不留死角、不留隐患，排查面达到100%。

加强教育，提高意识。该行通过学习“防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗”的通知内容，深刻认识开展活动的严肃性和重要性，从思想上、行动上提起高度重视。员工在学习过程中重点与岗位案防相结合，使支行全体员工全面掌握、熟知本岗位行为规范和禁止事项，落实自律措施，熟记规范操作规定，筑牢违规行为不想为、不能为、不敢为的思想防线，明确“防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗”工作的案防重点及环节，使员工明确业务操作红线，不触碰制度高压线，珍惜职业生涯，远离违纪违规，落实案件防范责任，加强案件防范工作。

多措并举，营造氛围。按照防范和打击非法集资非法放贷金融诈骗排查活动要求，该行针对员工异常行为进行全面排查摸底，认真开展自查自纠，不留死角、不留隐患，排查面达到100%。一是与员工分别座谈，了解和掌握员工日常行为表现和思想动态情况，及时发现员工思想和行为变化，采取有效措施，消除风险隐患。二是充分利用利用反洗钱和风险监控系统，对员工进行了排查，今后将实施持续监控，进行有效威慑，对于预警信息要及时核查，及时落实，及时进行风险提示。三是以强化“十大重点领域和关键环节”风险专项治理和跟踪问题整改问责落实为重要抓手，加强员工教育和异常行为排查，杜绝员工参与非法集资与民间借贷，不断提高员工防范意识。四是通过多种形式进行宣传，提高客户对非法集资的认知，做到目标明确，准备充分，发挥网点宣传主阵地作用，通过悬挂条幅、张贴海报、摆放展板、发放宣传材料、电子屏滚动播放、现场咨询、微沙龙讲座、微博微信互动等方式，重点宣传防范、打击和处置非法集资有关法律法规和政策。该行以此次工作为契机，认真做好宣传教育和引导，在辖内营造风清气正的良好氛围，确保安全稳健运营。