工行抚州崇仁支行强化管理提升反洗钱工作针对性和有效性

    近年来，工行抚州崇仁支行积极贯彻监管政策和上级行反洗钱履职管理工作要求，规范反洗钱岗位工作职责，从源头上做好加强客户信息采集质量管理，增强员工反洗钱责任意识和风险意识，加大培训宣传力度，不断提升反洗钱工作针对性和有效性。
    一、强化全员反洗钱责任意识。该行要求每位员工在业务办理过程中严格对客户身份进行审核，坚决杜绝冒用他人身份证进行洗钱活动，特别是对开立账户、网上银行、手机银行等要进行重点防范。
    二、强化客户信息采集工作。该行为新客户建立业务关系时，认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，重点关注一次性业务客户身份识别，确保新建客户信息采集率达100%。
    三、强化非自然人客户受益人信息补录工作。该行持续推进非自然人客户受益人信息补录工作，通过细化工作措施，加强考核，部门联动。促使非自然人客户受益人信息快速提升
    四、强化员工反洗钱履职。该行明确员工反洗钱工作职责，细化客户身份识别、持续尽职调查、高风险客户管理、监管沟通交流等反洗钱重点工作履职要点和管理要求，并逐项逐条抓好落实，打通反洗钱监管要求及总、分行制度规定在基层机构落地的“最后一公里。
    五、强化反洗钱宣传培训力度。该行一方面强化对网点柜员、大堂值班经理等业务人员业务培训，重点学习《反洗钱客户风险分类管理办法》、《洗钱风险提示》、《金融机构反洗钱监督管理办法》等有关文件，注重员工反洗钱重要性的思想认识和操作技能提高。另一方面每年根据辖区人行及分行部署，以反洗钱主题活动为依托，开展了形式多样的宣传活动。让员工充分认识到做好反洗钱工作是法定义务和业务发展的合规保障，促使员工严格遵守法律法规，增强员工的反洗钱意识和履职能力，引导社会公众警惕网络诈骗、非法集资等洗钱陷阱，增强反洗钱意识，远离洗钱犯罪，营造良好的反洗钱社会氛围。