工行抚州分行注重防范业务流程关键控制环节及岗位控制风险

　　近年来，为进一步加强对业务流程关键风险环节的内部控制，全面提升全行操作风险管理水平，工行抚州分行组织专门力量对业务流程关键控制环节及岗位控制情况进行全面梳理，并针对风险环节制定风险控制措施，防范业务流程关键环节及岗位控制风险。
    一、加强学习，提高认识。该行组织辖内员工学习理解业务流程关键风险控制环节及不兼容岗位分离要求，共同查找目前存在的风险控制漏洞和违反事权划分原则的岗位设置情况。通过查找漏洞、尽快整改，增强全行员工的风险控制意识、合规操作意识和岗位互控意识。
    二、加强问责，落实责任。该行明确各级机构负责人、各级专业管理部门负责人是本机构、本专业岗位设置的第一责任人。负责人应以事权划分为原则，根据人员、业务情况合理配置人力资源，建立相互制约的岗位组合，严禁混岗操作。凡因岗位设置违反事权划分原则造成风险事件或案件发生的，首先将追究机构或部门负责人的责任；若员工对违反事权划分原则的岗位设置提出了异议，并有相关依据，但负责人未予纠正而造成风险事件或案件发生的，涉事员工可免于问责。
    三、加强管理，认真督查。该行各部门在做好本部门关键风险点控制和岗位控制的同时，指导帮助支行对口专业部门落实本专业关键风险环节的控制措施，建立相互制约的岗位设置。市行内控合规部门认真对照《江西分行业务流程关键风险控制环节梳理情况表》中列示的关键风险点以及《江西分行各专业岗位控制梳理情况表》中所提示的不兼容岗位，不定期对各级机构、各专业管理部门强化关键风险点控制措施落实情况及不相容岗位控制落实情况进行监督、抽查，提出工作改进建议。