【工行温度】工行陕西咸阳联盟三路支行强化网点风险控制增进风险管理效能

一、强化业务风险管控，为风险管理提供组织保障。该行按照制度要求按时召开案防分析会，研究确定支行近期防范操作风险的目标及重点，安排和部署操作风险防范和控制工作。构建了各业务专管员与支行共同参与的统一协调、分工负责、职责清晰、相互配合的操作风险管理组织体系，为操作风险管理提供了强有力的组织保障。

二、加强制度建设，完善业务流程，增进操作规范化。该行先后修订了各业务岗位职责、风险防范措施等内控制度。各业务专管员按照操作风险管理中的职责和权限，在全行全面开展操作风险监测工作，及时实施操作风险分析，不断完善业务流程和操作规范化，进一步从制度的有效性、完整性、科学性上为切实防范操作风险提供了保障，促进了各项制度的有效执行。

三、强化网点差错的风险控制，确保业务处理正确合规。该行着重从业务反交易、查询与查复等方面加以控制，并加强了对授权业务的管理，从而有效解决了业务管理与制度执行不到位等问题，业务差错率及反交易率明显降低，网点业务控制趋于操作规范化。

四、不断加强业务学习，提高员工业务技能，有效防范操作风险。从防范风险的基础工作做起，不断加大各项规章制度的培训教育力度，以提升员工业务操作技能，从源头来控制操作风险的发生。安排员工学习业务操作规程、柜员操作手册、安全工作制度等业务制度，使大家进一步掌握了各项业务的操作风险点，提高了业务操作技能，并在实际操作中加以防范。以规章制度为准则，以创新业务发展为方向，加强内控管理工作，推进依法合规经营，防范操作风险，取得了业务发展与风险防范协同发展的良好局面。

    五、始终坚持“内控优先”的原则，确保业务健康发展。业务要发展，效益要提升，就必须要有强有力的组织和制度来保障。该行在发展业务过程中从不以业务拓展为借口，就放松对内控制度的执行力度。而是坚持“业务越发展、效益越提升，内控制度越要健全”的总体思路，正确处理业务发展与执行制度的关系，统筹兼顾支行的全面建设，从而确保了支行各项业务的健康发展。