工行江西赣州分行多维推进重点领域防范和打击“两非一诈”工作

       为防止“两非一诈”相关风险向银行业传递、渗透，杜绝发生各类重大事件，工商银行江西赣州分行围绕“紧盯问题、聚焦风险、着力治理、防范风险”这根主线，深化防范和打击“两非一诈” 工作。 
        严防案件风险。该行按照《中国工商银行案件风险排查管理办法》要求,组织各专业部门按照任务分工，分口把关，安排专人结合本专业的业务经营特点、风险状况、案防形势和监管机构要求，负责本专业条线排查工作，并按照“以人找事”和“以事找人”两个纬度，确定案件风险排查的重点和内容。排查范围覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。确保排查效果。坚持“三个从严”，构建案防长效机制。 
         强化流程管理。该行加强柜面业务流程控制，严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度；柜面办理大额资金汇划坚持前后台分离、岗位制约原则，实行远程复核（授权）；对资金汇划异常的账户，监测异常交易及时进行预警；坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责严格分离原则；加强印章凭证管理，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。 
       及时监测预警。该行一是按照《非法集资监测预警工作管理办法》，专业条线部门职对照相关条款内容，落实排查监测预警主体责任。二是组织每季度开展监测涉嫌非法集资线索及预警，加强对公账户监测预警、个人账户非法集资监测、预警、排查工作。三是开展员工行为类核查，根据总行《关于调整员工行为类准风险事件核查工作流程的通知（试行）》的要求，对涉及“个人客户经理单日接收异常资金监测”、“个人客户经理多日接收异常资金监测”、“行内柜员接受异常汇款监测”等员工行为类模型进行核查，综合运用调单、调账、调像等手段进行了非现场核查。 
       密切外部监督。该行在日常工作中积极会同公安、工商、市场监管等相关部门，突出重点、严厉打击防范社会危害性大、涉黑涉恶的非法放贷活动，深入排查相关问题，及时接收、核查和处理举报线索，对于核查发现的非法放贷线索，依据工作机制和原则，依法处理或移送相关部门，涉嫌刑事犯罪的，依法移送公安机关。 
       扩大公众宣传。该行结合当前非法集资和非法放贷的主要表现形式，组织开展“3.15”金融消费者权益保护宣传活动、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”、“金融知识普及月 金融知识进万家”等系列宣传教育活动，向公众宣传银行保险机构的官方网站、客服电话等正规金融服务渠道，告知群众查询、购买正规理财产品、保险产品的途径和方法，帮助公众树立正确理财观念；向公众宣传国家金融法律法规，提高公众对“现金贷”、“套路贷”等非法活动的识别能力，增强公众风险防范意识。