工行陕西安康分行“五个深化”扎实开展员工异常行为排查

　　为切实掌控员工异常行为线索，安康分行按照员工异常行为排查方案，重点就现金领域关键岗位员工异常行为开展专项排查，深挖可疑信息，及时化解风险，为全辖经营发展保驾护航。一是深化排查范围。该行对全辖现金柜员岗、现金实物管理和清分岗、自动柜员机装卸钞岗、现金调拨岗进行全面排查，实行现金库异地值守外包、郊县支行寄库制，上门收款和押运交由押运公司负责。二是深化履职排查。调阅当班时段监控录像、突击清点柜员钱箱现金、查阅手续交接、调阅《检查人员工作记录》、轮岗和强制休假台账、查阅负责人的查库记录、抽查ATM装卸是否钞坚持双人办理和实行指纹签到等，突出重点履职排查。三是深化家访面谈。本次专项排查，由各网点(中心)负责人对应排查岗位员工分别进行了家访、面对面谈话，同时，采取自查、互查、专人排查的方式实行相互监督排查。四是深化线上核查。通过“工商注册平台”排查了有无经商办企业;通过“外部欺诈识别系统”排查了有无与社会不良人员来往参与外部欺诈现象;通过“运行风险监测系统”排查了有无风险、案件苗头;通过“融安E信系统”和“信用卡核查系统”排查了有无个人信用卡恶意透支、个人贷款逾期不还的;通过“信贷管理系统”排查了有无向他人提供与自己经济实力不符的个人担保。五是深化外部走访。各网点(中心)负责人通过走访客户、公安、法院、金融办、税务等机构，排查有无以各种形式组织或参与非法集资、地下钱庄、洗钱情况;有无向民间借贷资金提供担保，涉黄、赌博、吸毒，充当资金掮客，与他人产生经济纠纷、被追讨债务、涉诉涉罚情况;有无被公安司法机关调查，传讯、逮捕等现象，深挖可疑信息，及时化解风险。