建行海宁城西支行成功堵截可疑企业开户

      近日，一名名为吴某的客户在朋友陪同下前往建行海宁城西支行申请开立基本存款账户。但经办柜员在受理业务时，根据以往的经验，总觉得吴某的神情与其他客户相比有些许不同，假装镇定中掺杂了不少的紧张、不安。见状，经办柜员询问公司地址的具体位置、章程所记载的另一股东联系电话。该名客户顿时情绪波动较大，含糊其辞，多次询问后谎报了位置、电话。
      几天后一名名为彭某的客户以相同的方式出现在城西建行，工作人员做真实性核查时发现此人同样对公司具体信息毫不清楚。
      深入调查后发现，三人在建行均无银行卡信息留存，且两家公司股东签字笔记相似，疑为同一人签字，经判断，上述三家公司存在关联性，据此拒绝了开户的申请,成功堵截了可疑企业开户。
      银行业务办理需要谨慎、合规，只有较强的风险防控意识，充分认识账户开立环节在防范支付结算风险和反洗钱风险上的重要性，才能在遇到类似案件时，不让“有心之人”有机可乘。同时，员工也应继续加强风险防控培训，学习相关案例，善于从案例中总结经验。从而继续做好风险防控工作，提升合规意识，强化合规操作，坚决抵制越线行为，有效规避风险发生。