工行抚州广昌支行认真落实特殊时期内控案防工作

    2020年，工行抚州广昌支行结合疫情防控期间工作实际，持续强化当前内控案防工作，召开案防分析会，分析案防形势，认真落实上级行内控案防工作要求，实现疫情防控、内控案防工作两不误。 
    一、强化合规意识。该行负责人逐个对网点员工进行谈心，摸清员工思想动态，组织员工完成内控合规网络学习。每周例会强调支行人员不赌博，不参与非法集资、不与社会闲杂人员交往等，从思想、根源上阻断不良意识和行为发生。按季开展了对员工行为动态排查。 
    二、强化疫期风险防范。全面落实案件风险防控，提升疫情期间风险敏感度，加强对员工异常行为、现金在途超时、财政账户拨付、内部户支付与挂账、客户资金频繁异动、重要事项调整后大额转账等异常事项的风险监控力度，严防假借防控疫情名义的冒名开户、非法集资、诈骗诱骗客户存款、挪用盗用银行资金等行为，切实防控案件风险。 
    三、加强学习，从严落实案防工作要求。该行一是组织全体员工加强对近期各监管文件以及上级行相关文件精神学习，落实银保监、人行及上级行文件精神，合规开展经营。二是加强印章管理，防范用印风险；三是加强反洗钱保密管理，落实反洗钱专项检查工作。 
    四、深化业务监督管理。该行切实做好业务监督工作，落实A、B角工作制，做到岗位工作不耽误，及时掌握本单位疫情防控情况和总省行内控合规工作安排，做好上情下达和下情上传，对反洗钱、运营风险核查信息及时监测，规范保险、理财业务“双录”工作，严禁代客保管、代客操作等违规行为。持续压实内控案防主体责任，保持高度警觉。 
    五、加强监测检查，提高案防工作主动性。一是实施个人关注、不良贷款按日监测工作机制。逐日监测个人关注、不良贷款余额，督促支行压降。二是积极开展潜在风险贷款排查。逐月排查存量贷款风险，逐月预测预报可能出现的不良贷款户数和金额，并及时制定处置预案。三是认真做好总行下发的贷款风险核查，对存在问题及时进行整改；四是按照上级行要求，对票据质押融资业务进行了全面自查，有效地堵塞了管理漏洞。