为了切实做好反洗钱工作，2021年，工行贵州六盘水六枝支行积极行动，紧紧围绕上级行和监管部门反洗钱工作要求和重点，通过加强每日资金监测、加强信息共享、加强客户信息完善和识别、加强业务培训和宣传，全力提升反洗钱工作。
加强资金交易每日监测。该行统筹兼顾，对柜面业务、网银等线上资金业务进行每日监测，了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景真实性。秉承“一日三看”原则，每天三次登录反洗钱系统，做好相关信息补录，及时上报大额和可疑交易报告。重点关注带有“捐款”等关键词交易信息，谨防不法分子利用虚假信息实施诈骗行为。对发现大额、频繁交易与客户身份信息不符的，做电话回访、实际查访，了解其交易渠道及特征、主要交易对手、交易资金用途和目的等详细客户尽职调查，一经确认可疑交易，立即采取措施。
加强信息共享。建立信息共享机制，加强网点之间配合，如发现可疑人员在辖内网点申请开立账户，由该网点第一时间在信息交流群内发布可疑客户特征，并监控疑似可疑人员，同时提示其他网点提高警惕，加强客户身份识别能力，提升工作效率，防控风险。
加强客户信息完善和识别。该行通过统一采集补录，层层分解、分工协作、考核激励等多种举措，集中力量、集中资源、集中时间，推进客户信息完整率进一步提升。加强反洗钱过程管理，要求各网点在开户时做好初次客户身份识别，建立完善客户信息；建立客户关系后，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及日常经营活动、金融交易情况，及时更新客户资料信息；在持续关注基础上，如遇可疑客户，适时调整风险等级，并加强客户身份识别，认真开展客户尽职调查，必要时采取控制措施。
加强反洗钱业务培训和宣传。该行结合反洗钱工作及检查中遇到的实际问题，通过线上线下方式组织了3期反洗钱专题培训，逐步提升员工履职能力。同时，要求经办柜员在办理大额存取、开立账户等交易时，向客户宣传反洗钱相关要求，叮嘱客户妥善保管好自己的身份证、银行卡，保护好登录账号和密码等个人信息。通过在网点摆放反洗钱宣传折页、微信公众号发布反洗钱小常识等提醒客户提高风险防范意识。
