工行临汾分行开展国际业务专业大检查

临近年末，为坚决遏制案件和风险事件发生，根据“关于贯彻落实总行案防会精神开展案件风险专项大检查工作的通知”安大检，工行临汾分行在开展国际业务专业大检查。 一、检查方法及要求。本次国际业务检查要重点查找国际业务经营中存在的突出问题和风险隐患及执行外汇管理政策法规的薄弱环节，对以往特别是今年以来内、外部检查中发现的内部管控、展业三原则落实情况及外汇业务合规性方面存在的问题进行全面自查、大检查、回头看和落实整改，确保全辖国际业务专业建立健全内控案防机制，严格按照各项政策、法规和规章制度稳健合规开展各项外汇业务。 二、检查内容。国际业务检查内容重点包括三方面：国际贸易融资及跨境担保、跨境人民币业务、外汇政策合规性。 （一）国际贸易融资及跨境担保：进口信用证业务、进口T/T融资业务、进口押汇业务、出口订单融资业务、出口信用保险融资业务、跨境担保业务。 　　(二）跨境人民币业务。是否按规定办理跨境人民币结算业务，是否按规定要求客户提交相关说明及资料进行审查；是否按规定履行主报告行职责；跨境人民币付款业务是否在当日向人民银行RCPMIS系统报送人民币跨境支出信息；跨境人民币收款业务入账处理前，是否查询收款客户已在RCPMIS系统内激活；是否每日日终向人民银行RCPMIS系统报送人民币跨境收入信息；跨境人民币结算项下涉及的国际收支是否进行了国际收支申报。 （三）国际业务外汇政策合规性:机构准入及业务备案、贸易外汇收支、外汇账户业务、直接投资项下外汇业务、外债和对外担保业务、数据质量、跨国公司外汇业务合规性、内控制度完备性与实施情况。