工行陕西安康分行完成特色会计核算印章及涉印风险专项治理工作

为坚决遏制违规担保行为，防范印章失控风险，安康分行按照省行《陕西省分行违规担保及其涉印风险专项治理的通知》（工银办发【2017】3号）要求，通过调阅监控录像、凭证影像资料、业务用印管理系统数据、现场检查、访谈等多种方式，对全辖网点保留手工用印方式的分行特色核算印章及资信证明用印等情况进行检查。

为确保排查工作的深入、彻底，依据制定的《安康分行“违规担保及其涉印风险专项”风险治理方案工作推进表》分步实施：一是逐笔排查截至2016年末已经发生尚未失效的资信证明书、存款证明书等存量担保业务；二是深入排查特色会计核算印章的保管、使用等是否存在违规；三是排查员工是否存在对外违规担保问题。

通过调阅《会计档案影像管理系统》和《安全管理综合平台-非现场检查系统》对截止2016年12月末有效期内的资信证明、存款证明非自动用印的81笔业务进行了逐笔核查，未发现违规办理资信证明的情况；对分行特色印章保管与使用等环节实地进行认真仔细检查，包括印章使用与库存管理，各个物流环节，印章实行专人保管、专人使用、专人负责原则的实施，临时离岗时的交接，印章保管与相关空白重要凭证保管的岗位分离，无超范围使用及在担保凭证上加盖印章现象；在人员排查方面，通过日常观察、交心谈心、检查调查、员工家访等手段，借助业务运营风险管理系统、人行征信系统查询个人不良信用记录，违规担保等情况，通过多方排查，员工无违规担保及异常行为。

通过对分行特色会计核算印章及涉印风险专项治理活动，有效揭示了核算印章管理中潜在的风险，切实做到了消除印章管理安全隐患。