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邮储银行南昌新建支行积极向客户推荐重点营销理财类产品

发布时间:2017-05-04

          2017年,低利率的货币环境、美元加息、人民币贬值压力等股市多空因素交织。季度,为有效开展大理财产品营销,提升网点人员客户服务能力和资产配置能力,邮储银行新建支行,积极做好到期客户的产品对接工作,根据客户风险承受能力、流动性需求、收益需求,通过资产配置,积极向客户推荐该行重点营销理财类产品。

据悉,该行推荐的重点销售理财类产品包括基金、理财、保险及贵金属等,投资产品丰富,能满足不同客户的理财需求。优选基金产品是由“臻心智选”优选基金产品池共推荐16只基金产品,兼顾权益类基金和债券型基金,适当增加了偏债混合型基金,权益类基金的投资风格上偏向价值型和平衡型基金。优选理财产品,从产品对比来看,该行开放式理财产品在流动性、客户收益、中间业务收入等方面都优于其他银行主推的同类产品,如:日日升、月月升、鑫鑫向荣、鑫鑫向荣B等。优选保险产品,与往年不同,2017年各大银行对高现价产品进行额度控制,高现价产品出现全国抢售的形势,该行应顺势而为,一季度重点销售高现价产品及部分优选期缴产品。优选贵金属产品。该行重点销售生肖贺岁类产品,如猴年贺岁金钞。

为切实做好重点营销理财类产品推荐工作,新建支行针对储蓄、保险到期客户,积极做好到期客户的产品对接工作,根据客户风险承受能力、流动性需求、收益需求,通过资产配置,积极向客户推荐该行重点营销理财类产品。同时结合客户风险偏好及现阶段市场情况,建议客户调整投资结构,提醒获利客户赎回,配备适合现阶段的投资品种,切忌盲目追涨前期业绩良好的基金,优化资产结构。(涂兴)

来源:
作者:涂兴