工行萍乡分行加强电子密码器发放环节合规性管理

为充分防范电子银行业务重点领域和关键环节的重大实质风险，根据省行《关于加强电子密码器发放环节合规性管理管理的通知》要求，工行萍乡分行按照此文件通知的工作要求，认真组织开展电子银行专项业务自查,督促通报涉及我行有关支行的相关问题整改落实以及同步进行业务操作现场辅导，要求全辖支行网点开展对照检查要点对电子银行业务进行自查，同时组织相关业务人员已对支行网点的相关电子银行业务进行了重点抽查,核对空白U盾以及电子密码器要素发放环节的合规性管理方面情况。

针对抽查个人电子银行注册业务和智能发卡渠道网点注册申领设备网点，该行主要采取通过调阅凭证影像,监控录像,柜员客户访谈询问了解核实等多种方式,核查在客户办理电子银行注册时,对客户身份信息是否进行联网核查,是否留存身份证影像等，严格执行“本人办、交本人、本人签”原则，U盾、密码器双人发放到客户本人手上，向客户进行风险提示并提示客户核对U盾序列号是否正确,做到证书发放双人操作; 对于企业网银注册业务调阅凭证监控录像资料等，在办理企业网银注册双人核对预留印鉴, 核对经办人身份证件进行联网核查，证书发放双人发放符合双人发放的制度要求，企业客户证书领取单客户签字确认;对于空白U盾管理方面，主要通过现场1325交易打印，当场进行实物与打印信息核实相符。制度要求支行网点须在每日营业终了，柜员通过核算要素管理系统打印明细与实物核对一致，现场管理人员每周对柜员自查情况进行检查。

通过此次自查抽检未发现上述三个主要重点风险环节方面中存在违反相关制度规定现象,业务注册和证书管理发放重点方面基本能做到双人发放，双人核印，空白证书纳入系统要素管理，依照制度要求合规操作。该行在自查中发现个别支行存在企业电子银行业务注册办理证书的发放环节没有按要求双人发放操作违规操作的现象,对于在此次专项自查中发现的操作方面的问题，要求问题支行必须深入分析问题产生的原因，做到举一反三，加强电子银行业务制度学习，对于当事人进行批评教育，并积极落实问题整改到位,将问题整改的情况报告及时反馈到市行电子银行部。市行将对有关问题的直接责任人进行问责处罚，对当事人进行违规积分处罚。

同时,该行要求全辖各支行网点认真学习省行已下发的检查通报文件，做好业务培训学习培训签字记录，操作合规不断提高制度执行力，共同努力做好电子银行渠道的业务风险防范工作。