工行朔州振华支行落实措施全力做好反洗钱工作

  为进一步加强员工反洗钱意识，提高反洗钱工作水平，工行朔州振华支行不断加强经营管理，认真做好反洗钱工作，切实防范经营风险，保障业务稳健运行。

  一、加强教育培训。通过组织晨会等方式开展反洗钱的意义教育活动，学习反洗钱措施方法，使每一位员工都树立了良好的反洗钱意识，做到认真核对登记客户真实有效的身份证件，不为身份不明的客户办理业务，不为客户立匿名账户或者假名账户。
  二、加强资料管理，增强档案的保密措施。根据《反洗钱业务》管理办法建立完善的客户身份资料和交易纪录。对于客户身份资料发生变更的，及时更新客户身份资料，并采取必要的管理措施和保密措施，防止客户身份资料和交易纪录缺失，损毁以及外泄。 
  三、做好电子银行反洗钱工作。严格执行《电子银行业务反洗钱管理办法》，及时掌握电子银行反洗钱工作要求，采取有效的甄别、分析措施，增强识别网上银行可疑交易的能力，加大对网上可疑交易的监控力度，有效防范电子银行渠道的洗钱风险。
  四、强化日常柜面监控工作。认真履行查询、甄别来源及用途，对交易金额、频率、流向、用途有异常变化的人民币支付，应立即以可疑报告的形式上报人民银行，严防利用结算账户进行洗钱的犯罪活动。