邮储银行永丰县支行开展洗钱高风险客户尽职调查工作

 邮储银行永丰县支行开展洗钱高风险客户尽职调查工作

近日，邮储银行永丰县支行在辖内开展洗钱高风险客户开展尽职调查专项工作，此次调查工作不仅仅是为了满足监管要求，更为进一步加强对辖内洗钱高风险客户控制措施的有效性和防范洗钱风险，建立常态化、强化型识别调查机制。

此次尽职调查工作比对《中国邮政储蓄银行江西省分行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类实施细则》（赣邮银发〔2014〕18号）中客户洗钱风险等级评估标准开展，围绕客户特性、地域、业务、行业风险等级评定四要素展开调查与判定。重点对反洗钱系统内提取筛选重复出现的高风险客户开展尽职调查，通过现场走访核查了解客户的职业、经济状况、经营情况和财产来源，核实客户交易目的与交易动机，对符合重点可疑交易标准的交易按照规定提交可疑交易报告。 

县支行扎实推进高风险客户尽职调查工作有序开展，特别重视调查中数据的保密性，在数据使用、交流、传递过程中注意客户信息保密，必要时进行加密。